全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)范文

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篇1

關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行　全面風(fēng)險(xiǎn)管理　體系建設(shè)　對(duì)策

2016年，原銀監(jiān)會(huì)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，強(qiáng)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照匹配性、全覆蓋、獨(dú)立性及有效性的原則，建立健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系并加強(qiáng)外部監(jiān)管。雖然各級(jí)商業(yè)銀行按照指引要求建立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，但由于商業(yè)銀行所處金融市場(chǎng)環(huán)境日益復(fù)雜、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)愈加嚴(yán)格，加之全面風(fēng)險(xiǎn)管理理論在我國銀行業(yè)內(nèi)的實(shí)踐起步較晚，商業(yè)銀行現(xiàn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系呈現(xiàn)出基礎(chǔ)薄弱、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不足、技術(shù)水平偏低等弊端，無法幫助商業(yè)銀行防范與控制多元化風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行是我國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的重要支撐力量，其風(fēng)險(xiǎn)管理水平與能力往往反映出其整體經(jīng)營質(zhì)效，構(gòu)建具有中國特色、能夠適應(yīng)我國金融市場(chǎng)發(fā)展形勢(shì)、有助于商業(yè)銀行做大做強(qiáng)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系迫在眉睫。下文將從全面風(fēng)險(xiǎn)管理概念及內(nèi)涵出發(fā)，圍繞全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系“五要素”闡釋商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)對(duì)策。

一、全面風(fēng)險(xiǎn)管理概述

《全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架》中對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的概念進(jìn)行了界定：全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)動(dòng)態(tài)化的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、防控過程，受到董事會(huì)、管理層及商業(yè)銀行全體員工的影響。該過程貫穿于商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略制定到各項(xiàng)經(jīng)營、經(jīng)濟(jì)、管理、業(yè)務(wù)等活動(dòng)中，用以發(fā)現(xiàn)影響商業(yè)銀行合規(guī)、合法、良好經(jīng)營的各類風(fēng)險(xiǎn)事件，并通過一定的風(fēng)險(xiǎn)防范技術(shù)將可能誘發(fā)的不良結(jié)果及損失控制在商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)偏好內(nèi)，保證商業(yè)銀行通過合理方式達(dá)成既定的戰(zhàn)略目標(biāo)［1］。在金融衍生品的背景下，商業(yè)銀行各項(xiàng)活動(dòng)面臨的風(fēng)險(xiǎn)愈加復(fù)雜，且風(fēng)險(xiǎn)之間具有傳導(dǎo)與相互影響的特點(diǎn)，因此除了要切實(shí)做好各個(gè)重要關(guān)口的風(fēng)險(xiǎn)管理，還需要注意風(fēng)險(xiǎn)事件之間的串聯(lián)性，以此打造致密的風(fēng)險(xiǎn)防控網(wǎng)，提升商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力。相對(duì)于傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理而言，全面風(fēng)險(xiǎn)管理具有四大明顯特征：其一為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別更為全面，不僅要注重可能影響商業(yè)銀行發(fā)展的外部及內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)因素，還需要考慮風(fēng)險(xiǎn)事件之間的關(guān)聯(lián)性及風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)性；其二為全過程及全員參與。不僅要保證風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、防范及控制等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理職能滲透至商業(yè)銀行各項(xiàng)活動(dòng)過程的始終，還需要保證從管理層至基層員工的全員參與，及時(shí)地發(fā)現(xiàn)各層級(jí)潛在風(fēng)險(xiǎn)；其三為全局性，即將全面風(fēng)險(xiǎn)管理納入商業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略中，以完善的頂層設(shè)計(jì)與統(tǒng)籌規(guī)劃、科學(xué)標(biāo)準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)管理流程、健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)行；其四為風(fēng)險(xiǎn)管理理念由成本轉(zhuǎn)向利潤，由被動(dòng)轉(zhuǎn)向主動(dòng)［2］。

二、商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)對(duì)策

（一）商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)的基本原則與目標(biāo)

明確全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則及目標(biāo)是構(gòu)建商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的前提條件。結(jié)合商業(yè)銀行所處金融市場(chǎng)發(fā)展形勢(shì)、全面風(fēng)險(xiǎn)管理概念及內(nèi)涵，文章認(rèn)為商業(yè)銀行應(yīng)按照如下原則與目標(biāo)構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。1.基本原則為全覆蓋及全員性。全面風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)覆蓋商業(yè)銀行所有業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)及人員，基于業(yè)務(wù)全流程監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)，繼而降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率及危害程度；集中性：構(gòu)建統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，將全面風(fēng)險(xiǎn)管理部門塑造為風(fēng)險(xiǎn)信息收集、風(fēng)險(xiǎn)防控指令下達(dá)的集散中心；獨(dú)立性：構(gòu)建獨(dú)立的全面風(fēng)險(xiǎn)管理部門，并區(qū)別于業(yè)務(wù)主線開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作，提升全面風(fēng)險(xiǎn)管理權(quán)威性，保證其在最大限度上調(diào)配商業(yè)銀行資源；融合性：促進(jìn)全面預(yù)算管理與業(yè)務(wù)管理的相互銜接、相互協(xié)同，以科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)資本配置助推商業(yè)銀行業(yè)務(wù)向好發(fā)展。2.根本目標(biāo)。全面預(yù)算管理目標(biāo)與商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)具有密切的內(nèi)在聯(lián)系與邏輯關(guān)系。當(dāng)前商業(yè)銀行發(fā)展目標(biāo)以合法、合規(guī)開展主營業(yè)務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)可控、資本收益率提升、利潤最大化為主。與之相適應(yīng)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)為建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)，明晰職責(zé)及權(quán)限范圍，制定可操作性強(qiáng)且切實(shí)有效的全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度與流程；在日常經(jīng)營活動(dòng)開展過程中，全面落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求，理順風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制，為管理層決策提供依據(jù)與支持，并保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)依法、合規(guī)開展。

（二）商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管控制體系架構(gòu)

商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理需要有決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)及監(jiān)督權(quán)相互制衡的監(jiān)管控制體系架構(gòu)的支撐。為此，建議商業(yè)銀行在原有的董事會(huì)、管理層及監(jiān)事會(huì)法人治理結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上設(shè)置分層機(jī)制。第一，在董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略、薪酬、審計(jì)及風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門并直接由董事會(huì)指揮與領(lǐng)導(dǎo)。其中戰(zhàn)略委員會(huì)負(fù)責(zé)制定并上報(bào)經(jīng)營管理目標(biāo)及長期發(fā)展戰(zhàn)略、查驗(yàn)?zāi)甓冉?jīng)營計(jì)劃、投資方案的執(zhí)行情況，提出重大問題的解決建議；薪酬委員會(huì)負(fù)責(zé)擬訂董事及管理層選任程序，設(shè)置薪酬方案，審核董事及管理層任職資格與薪酬管理制度，提交薪酬方案建議并監(jiān)督實(shí)施。第二，監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)狀況、會(huì)計(jì)政策、財(cái)務(wù)報(bào)告程度及財(cái)務(wù)狀況；組織開展審計(jì)工作，對(duì)商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)告進(jìn)行全面審核，并編制針對(duì)性報(bào)告提交董事會(huì)；對(duì)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的聘用等提出建議。第三，在管理層設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)監(jiān)督管理人員對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等的控制情況。

（三）建立健全全面風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管控制體系

隨著商業(yè)銀行的轉(zhuǎn)型，金融業(yè)務(wù)執(zhí)行過程中的信用風(fēng)險(xiǎn)不再局限于單一環(huán)節(jié)，而是滲透在業(yè)務(wù)執(zhí)行的全流程之中，商業(yè)銀行原有信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管控制體系已經(jīng)不能滿足信用風(fēng)險(xiǎn)防范需求［3］。為此，建議商業(yè)銀行設(shè)置獨(dú)立的信用風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)構(gòu)，并完善信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度，以此避免因貸款或管理決策失控狀況的發(fā)生。運(yùn)營部、信貸部及風(fēng)險(xiǎn)管理部門共同對(duì)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估與防控，審計(jì)部門則對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)防控情況進(jìn)行審查與監(jiān)督，可以提高商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理水平。在運(yùn)營部構(gòu)建客戶資信管理制度，借助人行征信系統(tǒng)、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)等全面收集客戶資信信息，用以構(gòu)建客戶資信數(shù)據(jù)庫。同時(shí)，利用大數(shù)據(jù)技術(shù)手段實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶資信情況的變化，降低因客戶臨時(shí)性資金變動(dòng)對(duì)銀行運(yùn)營造成巨大損失；在信貸部構(gòu)建內(nèi)部授信管理制度，對(duì)客戶審核、交易決策、決策執(zhí)行等各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)督；在風(fēng)險(xiǎn)管理部門構(gòu)建應(yīng)收賬款管理制度。貸款發(fā)放后，應(yīng)收賬款信息自動(dòng)化錄入信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管系統(tǒng)，相關(guān)人員在系統(tǒng)提醒下及時(shí)與客戶溝通，監(jiān)控其付款行為，以此將應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控關(guān)口前移，避免壞賬及呆賬的產(chǎn)生。

（四）建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，靈活應(yīng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是極有可能導(dǎo)致商業(yè)銀行經(jīng)營不善、資本結(jié)構(gòu)失衡的風(fēng)險(xiǎn)因素，建議商業(yè)銀行針對(duì)不同類型風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。第一，針對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)利率變動(dòng)情況的監(jiān)測(cè)，進(jìn)一步完善金融業(yè)務(wù)價(jià)值評(píng)估體系，靈活且正確地運(yùn)用市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控技術(shù)，采用定性與定量分析相結(jié)合、動(dòng)態(tài)指標(biāo)及靜態(tài)指標(biāo)相結(jié)合、外部及內(nèi)部相結(jié)合的分析方法了解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)情況，并加強(qiáng)限額管理，以市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與評(píng)估結(jié)果為依據(jù)科學(xué)設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)限額、交易權(quán)限及止損數(shù)額。第二，針對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理，商業(yè)銀行可以構(gòu)建二級(jí)預(yù)警機(jī)制。高層管理人員實(shí)時(shí)關(guān)注傳統(tǒng)媒體及網(wǎng)絡(luò)視聽媒體對(duì)其經(jīng)營、財(cái)務(wù)狀況的報(bào)道，準(zhǔn)確研判社會(huì)輿論發(fā)展形勢(shì)，并針對(duì)負(fù)面信息策劃應(yīng)對(duì)方案；經(jīng)營管理層人員則需要將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿于各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)中，切實(shí)執(zhí)行高層管理人員制定的應(yīng)對(duì)方案，避免虛假及負(fù)面信息誘導(dǎo)公眾，降低公眾對(duì)商業(yè)銀行的信任與依賴程度。第三，針對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行需要根據(jù)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、未來業(yè)務(wù)發(fā)展需求及風(fēng)險(xiǎn)偏好設(shè)定總體限額，按照各支行經(jīng)營發(fā)展?fàn)顩r等將總體限額分流至各支行，尤其是要明確流動(dòng)缺口限額、負(fù)債結(jié)構(gòu)限額等，保證總行及支行資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)均衡。

（五）靈活運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)策略

不同類型風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)策略有所差異，總體上來看，風(fēng)險(xiǎn)策略的選擇要基于對(duì)金融市場(chǎng)、宏觀政策、經(jīng)濟(jì)環(huán)境等發(fā)展、變化形勢(shì)的分析與研判。1.信用風(fēng)險(xiǎn)策略。近年來，我國生態(tài)文明建設(shè)取得顯著成效，對(duì)部分產(chǎn)能過程，對(duì)環(huán)境影響較大的產(chǎn)業(yè)加強(qiáng)管控力度。商業(yè)銀行一方面需要減少對(duì)鋁礦石加工企業(yè)、煤焦化企業(yè)等的貸款投放，另一方面則需要實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的多元化配置，并且需要按照監(jiān)管政策以及自身的發(fā)展戰(zhàn)略合理轉(zhuǎn)移部分風(fēng)險(xiǎn)。2.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)策略。商業(yè)銀行需要深入研究央行貨幣政策，精準(zhǔn)研判貨幣市場(chǎng)周期，借助金融產(chǎn)品定價(jià)調(diào)整、交易利率調(diào)整的策略應(yīng)對(duì)利率風(fēng)險(xiǎn)。與此同時(shí)，商業(yè)銀行也可以通過衍生性工具套期保值，降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率及損害程度。3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)策略。近年來，部分商業(yè)銀行不良貸款率持續(xù)攀升，影響了商業(yè)銀行經(jīng)營的穩(wěn)定性。建議商業(yè)銀行采用不良貸款證券化、債轉(zhuǎn)股等新型模式清收處置不良貸款。與此同時(shí)，商業(yè)銀行需要調(diào)整貸款結(jié)構(gòu)，將信貸投放重心轉(zhuǎn)移至中小客戶，并開展信貸分期業(yè)務(wù)，以此緩解信貸資金流動(dòng)性壓力。

三、商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行保障措施

（一）強(qiáng)化數(shù)據(jù)及IT系統(tǒng)建設(shè)

全面風(fēng)險(xiǎn)管理具有全覆蓋、全流程及全面性的特點(diǎn)，要想切實(shí)發(fā)揮全面風(fēng)險(xiǎn)管理的作用，就需要對(duì)影響商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的內(nèi)外部信息進(jìn)行全面收集，并對(duì)其進(jìn)行處理與分析，構(gòu)建商業(yè)銀行發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)事件的隱性關(guān)聯(lián)，繼而為全面風(fēng)險(xiǎn)管理決策提供真實(shí)的數(shù)據(jù)依據(jù)。但商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)信息中包含結(jié)構(gòu)化、半結(jié)構(gòu)化及非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，如媒體對(duì)商業(yè)銀行的評(píng)價(jià)、公眾對(duì)商業(yè)銀行的看法等屬于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)；人行征信系統(tǒng)內(nèi)客戶資信數(shù)據(jù)則屬于結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)等，加之不同數(shù)據(jù)格式差異性較大，在風(fēng)險(xiǎn)信息收集環(huán)節(jié)便面臨著巨大的挑戰(zhàn)。為此，建議商業(yè)銀行借助大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)構(gòu)建完善的數(shù)據(jù)及IT系統(tǒng)，并積極運(yùn)用計(jì)量工具與金融模型準(zhǔn)確研判市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)情況、全面識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)事件。例如，在信用風(fēng)險(xiǎn)管理中：首先，可利用大數(shù)據(jù)深入挖掘商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)歷史數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)事件、客戶資信數(shù)據(jù)等；其次，將描述性風(fēng)險(xiǎn)事件、風(fēng)險(xiǎn)類型等量化并轉(zhuǎn)化為滿足大數(shù)據(jù)模型分析需求的結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)；再次，借助赫芬達(dá)爾—赫希曼指數(shù)對(duì)各類型信用風(fēng)險(xiǎn)的集中程度進(jìn)行計(jì)算，確定排名前10的信用風(fēng)險(xiǎn)因素，如客戶企業(yè)所處行業(yè)地位、客戶企業(yè)財(cái)務(wù)狀況、客戶企業(yè)聲譽(yù)等，并對(duì)不同類型風(fēng)險(xiǎn)采取相應(yīng)的防范措施；最后，當(dāng)排名前10風(fēng)險(xiǎn)因素風(fēng)險(xiǎn)程度有所下降后，重新按照上述流程評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，逐步完善與之相適應(yīng)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理流程與制度。

（二）加強(qiáng)人才的引進(jìn)與培養(yǎng)

人才是商業(yè)銀行全面預(yù)算管理體系構(gòu)建的“軟實(shí)力”。一方面，商業(yè)銀行審計(jì)部門及風(fēng)險(xiǎn)管理部門需要積極組織開展員工風(fēng)險(xiǎn)管理水平培訓(xùn)，針對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理過程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)防控漏洞、風(fēng)險(xiǎn)事件等開展針對(duì)性培訓(xùn)，從理念、技術(shù)、能力等各個(gè)方面提升基層崗位人員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。與此同時(shí)，要健全薪酬管理與績效考核制度，明確各部門、崗位人員的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，將風(fēng)險(xiǎn)管理防控實(shí)效性與人員薪酬、晉升等掛鉤，并借助上述風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)系統(tǒng)追溯風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任對(duì)應(yīng)主體，保證風(fēng)險(xiǎn)管理有章可循、有章必依、違章必究。另一方面，全面預(yù)算管理體系的構(gòu)建及信息化程度的提升對(duì)于既具備風(fēng)險(xiǎn)管理技能，又具備信息化技術(shù)應(yīng)用能力的復(fù)合型、應(yīng)用型人才的需求量顯著提升，商業(yè)銀行需要加大人才引進(jìn)力度，健全后備人才儲(chǔ)備機(jī)制。一是為保證數(shù)據(jù)系統(tǒng)有序、有效運(yùn)行，引進(jìn)具備金融知識(shí)、數(shù)據(jù)分析能力的IT技術(shù)型人才，可適應(yīng)全面預(yù)算管理需求的管理及經(jīng)營型人才，以此優(yōu)化商業(yè)銀行人才結(jié)構(gòu)。二是由薪酬委員會(huì)定期考察管理人員任職資格，將業(yè)務(wù)工作能力強(qiáng)、創(chuàng)新能力高、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)好的35歲以下各部門人員作為管理層儲(chǔ)備人才，加大對(duì)其的培養(yǎng)力度，以此逐步完善全面預(yù)算管理組織架構(gòu)。

（三）創(chuàng)設(shè)統(tǒng)一和諧的風(fēng)險(xiǎn)管理文化

風(fēng)險(xiǎn)文化是全面預(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建“五要素”之一。商業(yè)銀行要將合規(guī)、合法經(jīng)營作為各項(xiàng)活動(dòng)開展的基本理念，向全體員工宣傳全面風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性與必要性。與此同時(shí)制定有效的激勵(lì)機(jī)制，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控情況較好的支行、部門等予以一定的物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)及政策傾斜，激發(fā)全體人員防范風(fēng)險(xiǎn)的主動(dòng)性與積極性。此外，管理層人員要以身作則，嚴(yán)于律己，為全體員工樹立模范，積極組織開展風(fēng)險(xiǎn)防控競賽活動(dòng)、培訓(xùn)活動(dòng)等，將風(fēng)險(xiǎn)管理的理念根植于全體員工頭腦中，使其能夠自覺遵守銀行規(guī)章制度、法律法規(guī)，進(jìn)行客戶資信審核、貸款發(fā)放等工作。以此營造群策群力、攜手共進(jìn)的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理文化。

四、結(jié)語

在競爭加劇、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)日益嚴(yán)格的環(huán)境中，商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展面臨著更為多元化的挑戰(zhàn)。全面風(fēng)險(xiǎn)管理作為以戰(zhàn)略目標(biāo)為導(dǎo)向的全覆蓋、全員性、動(dòng)態(tài)性特點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，可以降低潛在風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的影響程度，提升商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的能力，繼而保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)的落地、落實(shí)。為此，各商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身實(shí)際情況、未來發(fā)展需求等構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，并注重計(jì)量工具、金融工具及現(xiàn)代信息技術(shù)等的合理運(yùn)用，以此提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平，獲得可持續(xù)發(fā)展動(dòng)力。

參考文獻(xiàn)：

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［2］戴春燕.商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系探析［J］.中國外資，2020（20）：15-16.

篇2

本文作者王首魁，任職南方電網(wǎng)超高壓輸電公司基建部安全管理專責(zé)，直接負(fù)責(zé)超高壓公司業(yè)主項(xiàng)目部安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)工作，超高壓公司“兩渡”工程業(yè)主項(xiàng)目部作為南方電網(wǎng)公司2012年三家建設(shè)單位開展體系建設(shè)之一，在2012年度體系外審工作中達(dá)到外審“兩鉆”認(rèn)證水平。作者對(duì)于基建系統(tǒng)開展安風(fēng)體系建設(shè)、要素設(shè)置及各參建單位職責(zé)等有獨(dú)到見解。

【關(guān)鍵詞】：基建安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系接口

中圖分類號(hào)：F530文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： A 文章編號(hào)：

第一部分南方電網(wǎng)安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)體系簡介

風(fēng)險(xiǎn)管理的概念來源于美國金融、保險(xiǎn)業(yè)，在1990’S，大量的企業(yè)由于一些嚴(yán)重的事故導(dǎo)致重大損失、甚至破產(chǎn)的現(xiàn)象引起了極大的關(guān)注，進(jìn)而將金融、銀行系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理引入企業(yè)管理，風(fēng)險(xiǎn)管理的理念從美國進(jìn)入英國、澳大利亞、南非等國。

2003年～2005年，南方電網(wǎng)公司開始引入安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理理念，并確定了深圳、珠海、遵義等供電局作為試點(diǎn)，于2005年形成了《電力企業(yè)安健環(huán)綜合風(fēng)險(xiǎn)管理體系指南（PCAP體系）》并在試點(diǎn)單位中進(jìn)行使用，取得了一定效果，安全風(fēng)險(xiǎn)管理體系的雛形已經(jīng)形成。經(jīng)過不斷的休整完善，2007年南方電網(wǎng)公司在深圳、珠海、遵義等供電局PCAP體系應(yīng)用的基礎(chǔ)上，進(jìn)行了一定的修訂，編印了出版了南方電網(wǎng)公司《安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系》一書和配套的審核指南，制定了從“一鉆”到“五鉆”的等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，提出了考核辦法，“安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系”的理念正式形成了一套從理念到制度體系、從定量到考核的可量化、可執(zhí)行的操作規(guī)程。最終頒布的安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系制定了9個(gè)單元、49個(gè)管理要素，對(duì)生產(chǎn)過程中的各個(gè)方面可能涉及的風(fēng)險(xiǎn)提出了管控要求。基本形成了“風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)—管控措施—降低風(fēng)險(xiǎn)”的管理思路，為各生產(chǎn)運(yùn)行單位提供了一套“大而全”的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的管理手段。

在安風(fēng)體系確定的9個(gè)單元、49個(gè)管理要素框架內(nèi)，開展體系建設(shè)的單位根據(jù)自身實(shí)際，按照PDCA循環(huán)的要求編制本單位管理標(biāo)準(zhǔn)，并按照《安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系審核指南》所確定的打分標(biāo)準(zhǔn)，以各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)在實(shí)際工作中的落實(shí)情況程度作為依據(jù)，根據(jù)最終綜合得分率來判定本企業(yè)最終達(dá)到的“鉆級(jí)”。

表一：安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系單元及要素設(shè)置表

第二部分基建項(xiàng)目安風(fēng)體系建設(shè)難點(diǎn)分析

安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系作為企業(yè)內(nèi)部的安全管控手段而言，其通過全面、規(guī)范化的管理標(biāo)準(zhǔn)體系，對(duì)生產(chǎn)管理的各個(gè)方面進(jìn)行了規(guī)范，對(duì)提高安全生產(chǎn)基礎(chǔ)管理水平有較大的促進(jìn)作用。但是對(duì)基建項(xiàng)目來講，面臨著與生產(chǎn)系統(tǒng)有較大區(qū)別：

1、基建項(xiàng)目參建單位多，人員復(fù)雜。為保證基建項(xiàng)目的順利推進(jìn)，業(yè)主單位、設(shè)計(jì)單位、建設(shè)單位、監(jiān)理單位分別作為不同的參與方參與工程建設(shè)，且均擔(dān)負(fù)著重要角色。每一個(gè)參建單位都是一個(gè)獨(dú)立的個(gè)體，有著本企業(yè)的規(guī)章制度，對(duì)安風(fēng)體系的各個(gè)要素有著不同的定義。

2、基建單位各方在安風(fēng)體系建設(shè)中的管理職責(zé)難以界定：對(duì)每一個(gè)在現(xiàn)場(chǎng)施工的人員而言，必須有單位對(duì)其安全負(fù)責(zé)，則首先各參建方所雇傭的人員是其必須保障的對(duì)象。但是業(yè)主單位、監(jiān)理單位的職責(zé)定位如果僅關(guān)注己方人員，則可能因?yàn)槭┕挝坏墓芾硭讲?、人員素質(zhì)低等原因，導(dǎo)致安全事故。所以必須重新規(guī)劃基建項(xiàng)目各參建單位的安風(fēng)體系職責(zé)。

基于以上兩個(gè)難點(diǎn)，結(jié)合超高壓項(xiàng)目管理實(shí)際，提出了一個(gè)“標(biāo)準(zhǔn)木桶理論”，可形象的表述各參建方在體系建設(shè)中的管理職責(zé)：

標(biāo)準(zhǔn)木桶理論：以工程項(xiàng)目總體建設(shè)任務(wù)作為一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)水池，各家施工單位的管理手段視作每家企業(yè)制作的木桶，通過各家企業(yè)的共同努力，將標(biāo)準(zhǔn)水池裝滿。安全風(fēng)險(xiǎn)管理體系的49個(gè)管理要素即木桶的每一塊木板，為確保最快的速度將標(biāo)準(zhǔn)水池裝滿，項(xiàng)目建設(shè)方（業(yè)主單位、監(jiān)理單位）有權(quán)利要求各單位將本單位的水桶進(jìn)行完善，改善管理，改善短板。假設(shè)每家單位都能夠?qū)?9塊木板有著相同的標(biāo)準(zhǔn)，則不會(huì)出現(xiàn)木桶漏水現(xiàn)象，標(biāo)準(zhǔn)水池也能最快裝滿。

所以施工單位作為項(xiàng)目建設(shè)安全管理的執(zhí)行方，負(fù)責(zé)施工現(xiàn)場(chǎng)的基礎(chǔ)安全管理，包括人員、機(jī)具、設(shè)備及相關(guān)的保障措施的具體落實(shí)；業(yè)主單位、監(jiān)理單位則作為整個(gè)施工現(xiàn)場(chǎng)安全管理的監(jiān)督者、執(zhí)法者，對(duì)每一個(gè)單位的管理短板進(jìn)行監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)短板立即督促施工單位進(jìn)行改進(jìn)完善。

第三部分 安風(fēng)體系在“兩渡”工程建設(shè)中的應(yīng)用

基于標(biāo)準(zhǔn)木桶理論，南方電網(wǎng)超高壓公司對(duì)所轄的糯扎渡送電廣東±800kV直流輸電工程、溪洛渡右岸電站送電廣東±500kV同塔雙回直流工程（以下簡稱“兩渡”工程）進(jìn)行了深入調(diào)研，制定了在該兩個(gè)基建項(xiàng)目開展安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的總體思路：從業(yè)主項(xiàng)目部“六個(gè)管理”職能出發(fā)，以“兩渡”工程施工現(xiàn)場(chǎng)為邊界，防范業(yè)主項(xiàng)目部各項(xiàng)管理職能實(shí)施不到位帶來的風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范參建單位管理行為，督促施工單位加強(qiáng)對(duì)施工風(fēng)險(xiǎn)的管控，實(shí)現(xiàn)安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系各項(xiàng)要素在施工過程中的有效管控，全面完成“兩渡”工程建設(shè)目標(biāo)。

該思路能夠最大限度地實(shí)現(xiàn)業(yè)主項(xiàng)目部安風(fēng)體系同監(jiān)理單位安風(fēng)體系、施工單位安風(fēng)體系的融合，不會(huì)產(chǎn)生矛盾，各參建方在做好自己本職工作的同時(shí)，即符合了“兩渡”業(yè)主項(xiàng)目部安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的要求。目前完成工作如下：

1、編印了超高壓公司《業(yè)主項(xiàng)目部安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系管理手冊(cè)》：根據(jù)南方電網(wǎng)公司《安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系》要求，對(duì)目前基建管理各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面梳理，選取了安全風(fēng)險(xiǎn)管理體系9個(gè)單元中的44個(gè)要素，編制了52項(xiàng)管理工作指引。管理工作指引嚴(yán)格按照PDCA循環(huán)的要求，明確了各方在基建工程安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)中的職責(zé)，同時(shí)將南方電網(wǎng)公司的A類管理制度、規(guī)程規(guī)范要求融入工作指引，將目前在用的《監(jiān)理典型表式》、《基建工程安全文明施工檢查評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)表式》等相關(guān)表格作為體系執(zhí)行表單。

2、2012年12月由網(wǎng)公司委托的體系審核組對(duì)“兩渡”工程業(yè)主項(xiàng)目部、部分參建單位開展安風(fēng)體系外審，專家組認(rèn)為目前基建項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)各項(xiàng)管理要素均得到很好的落實(shí)，參建單位的管理職責(zé)在施工現(xiàn)場(chǎng)均得到了較好的落實(shí)，已基本建立起一種基于風(fēng)險(xiǎn)的工作模式。并且兩渡工程開工一年以來，50多個(gè)標(biāo)段未發(fā)生一起安全事故，很好的驗(yàn)證了“標(biāo)準(zhǔn)木桶理論”的構(gòu)想。

篇3

1.強(qiáng)化企業(yè)決策層的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)

企業(yè)決策層的思想認(rèn)識(shí)到位和重視程度是決定風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)成功與否的關(guān)鍵，決策層的行為是整個(gè)企業(yè)的風(fēng)向標(biāo)，作為一種新的管理方式，必須要求企業(yè)的決策層真正認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè)的必要性和重要性：風(fēng)險(xiǎn)管理不僅合理保證企業(yè)經(jīng)營管理合法合規(guī)、資產(chǎn)安全、財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息的完整準(zhǔn)確，確保企業(yè)遵守有關(guān)的法律法規(guī)，同時(shí)還為企業(yè)實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略發(fā)展服務(wù)，確保將企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制在與戰(zhàn)略目標(biāo)相適應(yīng)，并在可承受的范圍內(nèi)，并能提高經(jīng)營活動(dòng)的效果。決策層要從行動(dòng)上體現(xiàn)信心和決心，才能將企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè)推向成功，實(shí)現(xiàn)應(yīng)有的目標(biāo)。

2.建立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)

設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)，構(gòu)筑全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，是提高企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理水平的重要保證。參考已有企業(yè)的做法并結(jié)合公司實(shí)際情況，可設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。有條件的公司在董事會(huì)內(nèi)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，專門負(fù)責(zé)制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序、監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理政策的執(zhí)行、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督，其他企業(yè)，則可待條件成熟后設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。公司經(jīng)理層具體負(fù)責(zé)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理政策與策略的執(zhí)行，就企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。經(jīng)理層下設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理部門，負(fù)責(zé)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的日常工作，聯(lián)系協(xié)調(diào)企業(yè)內(nèi)部相關(guān)部門，配置專職人員從事風(fēng)險(xiǎn)管理工作，促進(jìn)企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理的信息溝通。

3.建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理制度

風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，要從企業(yè)的管理制度著手，通過制度明確工作流程和相應(yīng)的崗位職責(zé)，實(shí)現(xiàn)責(zé)任到位。要建立系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，一是要建立風(fēng)險(xiǎn)管理的頂層制度規(guī)劃和相應(yīng)的支撐制度，二是要將風(fēng)險(xiǎn)管理的思想融入企業(yè)的整體制度規(guī)劃中，這也給企業(yè)的制度建立提出了要求，即在做企業(yè)整體的制度規(guī)劃中，要考慮風(fēng)險(xiǎn)因素，劃分不同的責(zé)任主體，確保制度職責(zé)到位，責(zé)任明確，避免職能交叉、缺失或權(quán)責(zé)過于集中來帶來的風(fēng)險(xiǎn)，形成各司其職、各負(fù)其責(zé)、相互制約、相互協(xié)調(diào)的工作機(jī)制。

4.以信息化手段促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理

隨著信息技術(shù)的不斷發(fā)展和OA的廣泛應(yīng)用，信息系統(tǒng)已經(jīng)與企業(yè)的管理、治理結(jié)構(gòu)、管理體制、運(yùn)作方式和商業(yè)模式緊密結(jié)合在一起，形成企業(yè)內(nèi)部運(yùn)行網(wǎng)絡(luò)。利用信息技術(shù)，構(gòu)建公司風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督平臺(tái)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的運(yùn)行進(jìn)行全程監(jiān)控，具有其他方式難以比擬的優(yōu)勢(shì)，可以有效推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理的科學(xué)性。

5.加強(qiáng)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

通過企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)企業(yè)各級(jí)人員的認(rèn)識(shí)問題，通過對(duì)企業(yè)經(jīng)理層、中層管理人員和具體員工進(jìn)行培訓(xùn)，增強(qiáng)企業(yè)經(jīng)理層的決策風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，防范和監(jiān)控企業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)，形成經(jīng)營決策前必考慮風(fēng)險(xiǎn)的慣性,同時(shí)，提高企業(yè)中層管理人員的執(zhí)行力，將風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)融入管理的全過程,促進(jìn)具體工作人員對(duì)的操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高認(rèn)識(shí)水平。

6.開展風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估和改進(jìn)

形成評(píng)估和管理改進(jìn)制度，據(jù)公司的實(shí)際情況，形成定期和不定期的評(píng)估制度，定期評(píng)估制度主要用于管理的持續(xù)改進(jìn)，不定期制度主要是當(dāng)整體環(huán)境發(fā)生重大變動(dòng)或者組織機(jī)構(gòu)、職責(zé)、工作流程等發(fā)生重大變化時(shí)進(jìn)行評(píng)估并依據(jù)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行改進(jìn)，形成慣性上升的發(fā)展模式。

7.建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理文化

倡導(dǎo)和強(qiáng)化全員的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，從企業(yè)經(jīng)理層開始，將風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)在各種場(chǎng)合、通過各種途徑將風(fēng)險(xiǎn)管理理念傳遞給員工，使員工都能充分認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性；企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)可以充分利用各種宣傳工具，如公司內(nèi)網(wǎng)、報(bào)紙、期刊、宣傳欄、會(huì)議傳播對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理加以宣傳，強(qiáng)化員工對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的認(rèn)同，增強(qiáng)履行風(fēng)險(xiǎn)管理工作的自覺性，主動(dòng)防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。通過至上而下的動(dòng)員和持續(xù)的活動(dòng)使風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)化為員工的習(xí)慣，進(jìn)而在企業(yè)內(nèi)部形成風(fēng)險(xiǎn)管理的文化氛圍，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理的順利實(shí)施。

二、國有集團(tuán)化公司風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)

集團(tuán)化公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作是一個(gè)自上而下的整體而有機(jī)的系統(tǒng)。集團(tuán)化公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門不僅應(yīng)實(shí)現(xiàn)在總部層面的管理，同時(shí)應(yīng)指導(dǎo)并督促下屬公司內(nèi)部建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系，完善立雙方的溝通、協(xié)調(diào)機(jī)制。

1.推動(dòng)企業(yè)的法人治理結(jié)構(gòu)規(guī)范化

現(xiàn)代企業(yè)制度下，完善的公司治理結(jié)構(gòu)可以保證風(fēng)險(xiǎn)管理制度的良好運(yùn)行，集團(tuán)化公司風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)可以協(xié)調(diào)集團(tuán)總部按照《公司法》的相關(guān)規(guī)定在下屬企業(yè)設(shè)立董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)與經(jīng)理層之間合理的配置相關(guān)權(quán)限，形成協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)、各負(fù)其責(zé)、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)相分離的法人治理結(jié)構(gòu)下，既發(fā)揮管理者的積極性，同時(shí)保證投資者的利益。

2.了解不同企業(yè)的需求

集團(tuán)化公司的下屬企業(yè)處于不同的行業(yè)，外部環(huán)境、企業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、利益相關(guān)者要求等都不相同，如何準(zhǔn)確有效地了解不同企業(yè)的需求是管理機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要工作。在指導(dǎo)所屬單位建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系時(shí)，首先要了解企業(yè)所在的環(huán)境，包括經(jīng)營環(huán)境、商業(yè)環(huán)境等等，幫助經(jīng)營管理者明晰環(huán)境對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的需求，同時(shí)，也要評(píng)估內(nèi)部經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)管理、控制的設(shè)計(jì)，是否能滿足企業(yè)發(fā)展的需求。從內(nèi)外兩個(gè)層面協(xié)助分析企業(yè)的需求并提供援助。

3.協(xié)助企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的收益成本進(jìn)行分析

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的成本一是在初始建立的過程中，需要投入大量的人力、資金，二是在后續(xù)的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行過程中，需要花費(fèi)一定的成本。因此，在風(fēng)險(xiǎn)管理從一開始的體系的設(shè)計(jì)上，集團(tuán)化公司風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)就應(yīng)該要求和指導(dǎo)所屬單位進(jìn)行細(xì)致的分析，對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理控制點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方式、風(fēng)險(xiǎn)管理改進(jìn)的模式等根據(jù)企業(yè)經(jīng)營管理的實(shí)際情況進(jìn)行建立和設(shè)計(jì)，合理確定風(fēng)險(xiǎn)管理體系，確保成本收益的最大化。

4.持續(xù)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)管理

風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)不斷識(shí)別———改進(jìn)———優(yōu)化———再發(fā)現(xiàn)的循環(huán)過程，風(fēng)險(xiǎn)管理這種動(dòng)態(tài)管理手段，會(huì)使風(fēng)險(xiǎn)管理體系得到不斷的優(yōu)化，風(fēng)險(xiǎn)管理體系的不斷優(yōu)化，實(shí)質(zhì)上也是公司管理水平、治理水平不斷提升的過程，進(jìn)而提升企業(yè)整體的管理水平。集團(tuán)化公司風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)因具有通覽集團(tuán)整體風(fēng)險(xiǎn)管理的優(yōu)勢(shì)，對(duì)不同所屬單位的風(fēng)險(xiǎn)管理狀況具有一個(gè)全局性的思考。在風(fēng)險(xiǎn)管理過程中，要督促企業(yè)持續(xù)的進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的改進(jìn)。在不同的企業(yè)之間可以組織不同形式的交流和互動(dòng)，分享經(jīng)驗(yàn)。

5.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的外部監(jiān)督

督促下屬企業(yè)建立風(fēng)險(xiǎn)管理，一方面，要充分發(fā)揮所屬單位在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的作用，要求所屬單位按照相關(guān)規(guī)定來對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)進(jìn)行規(guī)范，并使之有效執(zhí)行，加大風(fēng)險(xiǎn)管理的執(zhí)行力度，依法追究違法違規(guī)者的相關(guān)責(zé)任。另一方面，加強(qiáng)對(duì)所屬單位風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督，通過定期和不定期的監(jiān)督檢查，對(duì)所屬單位的風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)存在的問題并督促其改進(jìn)。對(duì)發(fā)現(xiàn)的所屬單位的具有典型性的問題，協(xié)助其解決并在不同單位之間形成經(jīng)驗(yàn)分享機(jī)制，促進(jìn)整體的風(fēng)險(xiǎn)管理水平提升。

三、建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系的注意事項(xiàng)

1.立足于公司實(shí)際，確定體系建設(shè)的目標(biāo)

風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)要深入研究先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理論和已建企業(yè)的經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合公司的實(shí)際情況進(jìn)行診斷和分析，既要分析企業(yè)外部環(huán)境中的機(jī)會(huì)和威脅，又要分析企業(yè)內(nèi)部的管理風(fēng)險(xiǎn)，從確定風(fēng)險(xiǎn)管理體系的目標(biāo)，降低風(fēng)險(xiǎn)的影響程度，同時(shí)實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值最大化，力求做到體系建設(shè)既有前瞻性，又具有實(shí)用性。

2.準(zhǔn)確評(píng)估企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀

建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系要從評(píng)估現(xiàn)狀開始，無論是采取企業(yè)內(nèi)部組織或者是咨詢中介機(jī)構(gòu)哪種方式，都需要通過多種形式進(jìn)行調(diào)查和研究，對(duì)企業(yè)的組織機(jī)構(gòu)、管理制度進(jìn)行研究，對(duì)經(jīng)理層、中層管理人員、重要崗位的員工進(jìn)行訪談，發(fā)放調(diào)查問卷，組織內(nèi)部研討，準(zhǔn)確把握企業(yè)的管理流程，對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況進(jìn)行了系統(tǒng)的評(píng)估和診斷。對(duì)照監(jiān)管要求和先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理體系對(duì)標(biāo)分析，研究公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系的薄弱環(huán)節(jié)，確定需要加強(qiáng)的重點(diǎn)環(huán)節(jié)。

3.分階段推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)

在準(zhǔn)確評(píng)估企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)上，分階段的推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，大體上可以分為構(gòu)建基本框架、持續(xù)完善體系、融入經(jīng)營管理等幾個(gè)階段。在風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)階段，主要是明確公司對(duì)重要風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵控制點(diǎn)，建立以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的風(fēng)險(xiǎn)管理體系基本框架，在企業(yè)各級(jí)人員層面輸入風(fēng)險(xiǎn)管理理念；在持續(xù)完善階段，主要是堅(jiān)持體系的運(yùn)行，在體系運(yùn)行過程中，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系以制度修訂、改進(jìn)流程等形式，不斷進(jìn)行完善，在企業(yè)內(nèi)部形成風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)；在融入經(jīng)營管理階段，企業(yè)的各項(xiàng)規(guī)章制度、管理流程的設(shè)計(jì)、建立過程中都充分考慮風(fēng)險(xiǎn)管理，企業(yè)各級(jí)管理人員在經(jīng)營管理活動(dòng)中必言風(fēng)險(xiǎn)管理，且在經(jīng)營管理活動(dòng)中形成有效的風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)現(xiàn)、應(yīng)對(duì)的措施，能夠有效的總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)驗(yàn)，風(fēng)險(xiǎn)管理不斷促進(jìn)企業(yè)效益的上升。

4.明確風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)的職責(zé)

風(fēng)險(xiǎn)管理是全員、全過程的風(fēng)險(xiǎn)管理，涉及企業(yè)運(yùn)行的各個(gè)方面、企業(yè)組織結(jié)構(gòu)的各個(gè)層次。企業(yè)的董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層、風(fēng)險(xiǎn)管理部門和其他部門在風(fēng)險(xiǎn)管理中均應(yīng)擔(dān)負(fù)相應(yīng)的職責(zé)，董事會(huì)應(yīng)向股東報(bào)告企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)研究企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和制度，公司總經(jīng)理部負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作，風(fēng)險(xiǎn)管理部門制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，并組織實(shí)施，其他部門根據(jù)負(fù)責(zé)職責(zé)范圍內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理事宜，形成有效運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系。

四、結(jié)語

篇4

全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系在部分央企、國企及上市公司中已經(jīng)推行了一段時(shí)間，一些集團(tuán)公司在風(fēng)險(xiǎn)管理方面取得了一定的成果。但是，最近筆者與不少集團(tuán)企業(yè)的風(fēng)控部門負(fù)責(zé)人溝通時(shí)發(fā)現(xiàn)，他們公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作并不盡如人意，比較集中的現(xiàn)象是：全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)作不暢，風(fēng)險(xiǎn)管理職能很難發(fā)揮。

到底是哪方面出了問題呢？筆者仔細(xì)詢問了這些企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作推進(jìn)情況，發(fā)現(xiàn)他們具有一個(gè)共同特征：在進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)時(shí)，公司缺乏系統(tǒng)、有效的集團(tuán)管控分析，沒有將集團(tuán)管控與全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行融合。由于集團(tuán)企業(yè)在全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)作時(shí)，經(jīng)常會(huì)遇到跨層級(jí)、跨地域、跨產(chǎn)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理問題，總部需要對(duì)子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理模式進(jìn)行系統(tǒng)設(shè)計(jì)。唯有首先開展集團(tuán)管控分析，將集團(tuán)管控融入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，才能使體系運(yùn)轉(zhuǎn)流暢，風(fēng)險(xiǎn)管理職能才能得以有效發(fā)揮。

一、為什么集團(tuán)企業(yè)在全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)之前必須首先進(jìn)行集團(tuán)管控分析？

1．從集團(tuán)企業(yè)的特點(diǎn)看，需要開展集團(tuán)管控分析

企業(yè)集團(tuán)具有多層次的組織結(jié)構(gòu)，一般由緊密聯(lián)合的核心層、半緊密聯(lián)合層以及松散聯(lián)合層組成。集團(tuán)公司是企業(yè)集團(tuán)的緊密聯(lián)合層，是集團(tuán)的實(shí)體部分，逐步實(shí)行資產(chǎn)、經(jīng)營一體化；半緊密聯(lián)合層的企業(yè)可以以資金或設(shè)備、技術(shù)、專利、商標(biāo)等作價(jià)互相投資，并在集團(tuán)統(tǒng)一經(jīng)營下，按出資比例或協(xié)議規(guī)定享受利益并承擔(dān)責(zé)任；松散聯(lián)合層的企業(yè)在集團(tuán)經(jīng)營方針指導(dǎo)下，按章程、合同的規(guī)定享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)，并獨(dú)立經(jīng)營，各自承擔(dān)民事責(zé)任。

通常來說，集團(tuán)企業(yè)具有“規(guī)模大、層級(jí)長、產(chǎn)業(yè)多、區(qū)域分布廣、組織機(jī)構(gòu)復(fù)雜”等特征，管控難度大，需要進(jìn)行系統(tǒng)的集團(tuán)管控設(shè)計(jì)。

集團(tuán)企業(yè)的這些特點(diǎn)，要求公司在開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)前，首先開展集團(tuán)管控分析，從更高的和全盤的角度考慮全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)。

2.管控模式對(duì)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理工作開展有很大影響，要求集團(tuán)企業(yè)必須首先進(jìn)行集團(tuán)管控整體分析。

不同的管控模式，對(duì)集團(tuán)公司開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作有很大的影響。一般來說，財(cái)務(wù)型管控模式的集團(tuán)公司對(duì)下屬公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作采取更加放權(quán)的方式；而操作型管控模式的集團(tuán)，對(duì)下屬公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作采取較為集權(quán)的方式；戰(zhàn)略型管控模式的集團(tuán)公司，風(fēng)險(xiǎn)管理工作則介于財(cái)務(wù)型和操作型之間。因此，在全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)之前，需要首先明確集團(tuán)公司的管控模式，分析其對(duì)不同下屬公司的集分權(quán)強(qiáng)度，為風(fēng)險(xiǎn)管理工作明確方向。

3.從風(fēng)險(xiǎn)的分層分類管理需要來看，必須首先開展集團(tuán)管控分析。

開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作，必須明確集團(tuán)公司管哪些風(fēng)險(xiǎn)，管到什么程度；子公司或事業(yè)部管哪些風(fēng)險(xiǎn)，管到什么程度；基層單位管哪些風(fēng)險(xiǎn)，管到什么程度。只有明確各自的風(fēng)險(xiǎn)管理分工和權(quán)責(zé)，才能保障風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任得到有效劃分，風(fēng)險(xiǎn)管理工作得以有效開展。以戰(zhàn)略管理為例，只有通過科學(xué)系統(tǒng)的集團(tuán)管控設(shè)計(jì)，明確集團(tuán)各層級(jí)在戰(zhàn)略管理工作中的權(quán)責(zé)界面，才能有效地組織開展戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

例如，某集團(tuán)是大型石油企業(yè)，管控模式為戰(zhàn)略管理型。集團(tuán)總部負(fù)責(zé)集團(tuán)戰(zhàn)略的設(shè)計(jì)、評(píng)價(jià)和調(diào)整，下屬單位負(fù)責(zé)戰(zhàn)略的執(zhí)行和匯報(bào)。因此，戰(zhàn)略設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)就主要由該集團(tuán)的總部負(fù)責(zé)管理，主要責(zé)任也由集團(tuán)總部承擔(dān)；戰(zhàn)略執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)則主要由下屬單位管理，主要責(zé)任也歸下屬單位承擔(dān)。通過有效的權(quán)責(zé)劃分，集團(tuán)的戰(zhàn)略管理風(fēng)險(xiǎn)才能得以有效的控制。

二、集團(tuán)企業(yè)的集團(tuán)管控與風(fēng)險(xiǎn)管理工作應(yīng)該如何銜接？

集團(tuán)企業(yè)的集團(tuán)管控與風(fēng)險(xiǎn)管理之間是決定和促進(jìn)的關(guān)系。集團(tuán)戰(zhàn)略規(guī)劃決定了風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃；集團(tuán)管控模式?jīng)Q定了集團(tuán)對(duì)分子公司的縱向風(fēng)險(xiǎn)管理模式；集團(tuán)總部的定位決定了集團(tuán)總部的主責(zé)風(fēng)險(xiǎn)；集團(tuán)總部的職能設(shè)置決定了總部的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)部門；集團(tuán)權(quán)責(zé)界面決定了各層級(jí)單位在風(fēng)險(xiǎn)管理中的責(zé)任劃分；管控運(yùn)作機(jī)制則決定了總部對(duì)子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。良好的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系是促進(jìn)集團(tuán)管控目標(biāo)落地的重要保障手段之一，也能促進(jìn)集團(tuán)管控體系的完善。

1．通過明確集團(tuán)戰(zhàn)略，確定風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃。風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃是集團(tuán)戰(zhàn)略規(guī)劃的重要組成部分，因此，風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃必須結(jié)合集團(tuán)戰(zhàn)略目標(biāo)制定，在集團(tuán)戰(zhàn)略的引領(lǐng)下開展規(guī)劃工作。否則集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃就成了為規(guī)劃而規(guī)劃的無用工程。

2．通過明確集團(tuán)管控模式，確定集團(tuán)公司對(duì)子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理模式。不同的集團(tuán)管控模式下，集團(tuán)對(duì)子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)度是不同的：財(cái)務(wù)型管控模式對(duì)子公司的風(fēng)險(xiǎn)管控較為分散，操作型管控模式對(duì)子公司的風(fēng)險(xiǎn)管控則較為集中，而戰(zhàn)略型管控模式對(duì)子公司的風(fēng)險(xiǎn)管控則處于中間，具體強(qiáng)度的把握與集團(tuán)管控的控制強(qiáng)度一致。因此，在設(shè)計(jì)集團(tuán)對(duì)各分子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理模式時(shí)，需充分結(jié)合集團(tuán)管控模式。

3．通過明確總部定位，確定集團(tuán)總部的主責(zé)風(fēng)險(xiǎn)。通常情況下，集團(tuán)總部定位有：戰(zhàn)略決策中心、風(fēng)險(xiǎn)管理中心、資本運(yùn)作與產(chǎn)權(quán)管理中心、人力資源管理與服務(wù)中心、資源整合與共享中心、企業(yè)文化與品牌建設(shè)中心、信息系統(tǒng)支持中心、生產(chǎn)協(xié)調(diào)中心、資金管理中心、財(cái)務(wù)核算中心等。不同的集團(tuán)總部定位，決定了集團(tuán)總部的主責(zé)風(fēng)險(xiǎn)。例如，總部若定位于生產(chǎn)協(xié)調(diào)中心，則總部必須承擔(dān)生產(chǎn)協(xié)調(diào)失誤的風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)此負(fù)主要責(zé)任，而企業(yè)如果定位于資金管理中心，則總部必須對(duì)資金的調(diào)度和安排負(fù)有主要責(zé)任，對(duì)因資金管理不善帶來的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主要責(zé)任。

4．通過明確總部職能設(shè)置，確定總部主責(zé)風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)應(yīng)責(zé)任部門。總部職能部門的設(shè)置情況，對(duì)總部風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)部門的劃分有著重大影響。例如，總部可以設(shè)置專門的資產(chǎn)管理部，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌管理集團(tuán)的有形資產(chǎn)和無形資產(chǎn)，也可以將資產(chǎn)管理的職能放在財(cái)務(wù)資產(chǎn)部管理，但兩種方式下，總部資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)的主責(zé)部門發(fā)生了變化。同樣，集團(tuán)公司可以設(shè)置專門的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，也可以將風(fēng)險(xiǎn)管理職能放在審計(jì)部門或企業(yè)管理部下，再或者放在法務(wù)部下（目前不少企業(yè)采取了這種方式），三種方式下，集團(tuán)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理的統(tǒng)籌部門是不一樣的。

5．通過權(quán)責(zé)界面劃分，確定總部與子公司的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任劃分。權(quán)責(zé)界面劃分，確定了總部管什么，管到什么程度程度，下屬單位管什么，管到什么程度程度。合理的權(quán)責(zé)界面劃分，有利于明確在企業(yè)管理過程中各部門的權(quán)力和責(zé)任，也有利于此間各部門風(fēng)險(xiǎn)管理專兼職人員應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任和義務(wù)。

6．通過管控運(yùn)作機(jī)制構(gòu)建，實(shí)現(xiàn)對(duì)子公司風(fēng)險(xiǎn)的有效管控。管控運(yùn)作機(jī)制主要有六大類：

（1）管控會(huì)議機(jī)制：經(jīng)營管理層確立例會(huì)體制，研討解決各類重大問題；

（2）管控報(bào)告機(jī)制：經(jīng)常性的報(bào)告報(bào)表統(tǒng)一格式模版化，保障信息暢通；

（3）管控推模機(jī)制：建立推模團(tuán)隊(duì)運(yùn)作機(jī)制，內(nèi)部學(xué)習(xí)，PDCA循環(huán)改進(jìn)；

（4）職能委派機(jī)制：將總部派往子公司的相關(guān)人員納入管理范疇；

（5）業(yè)績監(jiān)控機(jī)制：設(shè)計(jì)子公司偏差分析與經(jīng)營分析體系；

（6）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制：建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)，通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)的管理，事前防范風(fēng)險(xiǎn)。

集團(tuán)總部通過構(gòu)建以上六大管控運(yùn)作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對(duì)子公司經(jīng)營管理以及風(fēng)險(xiǎn)的有效管控。

篇5

關(guān)鍵詞：煤礦； 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控； 安全； 管理

一.煤礦風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控的概念

煤礦風(fēng)險(xiǎn)管理是指通過對(duì)煤礦生產(chǎn)或生活中存在的危險(xiǎn)源進(jìn)行識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、并在此基礎(chǔ)上優(yōu)化組合各種風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，對(duì)危險(xiǎn)源實(shí)施有效的控制，達(dá)到以最低成本實(shí)現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。由此定義可以看出煤礦風(fēng)險(xiǎn)管理由危險(xiǎn)源識(shí)別、評(píng)估、控制等環(huán)節(jié)組成。其中危險(xiǎn)源識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，風(fēng)險(xiǎn)控制是風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵和目的。 煤礦風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控管理的理想目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)煤礦生產(chǎn)的本質(zhì)安全化，將風(fēng)險(xiǎn)降到最低，最終達(dá)到杜絕責(zé)任事故，減少非責(zé)任事故的目的.是指在一定經(jīng)濟(jì)技術(shù)條件下，在煤礦全生命周期過程中對(duì)系統(tǒng)中已知的危險(xiǎn)源進(jìn)行預(yù)先辨識(shí)、評(píng)價(jià)、分級(jí)，進(jìn)而對(duì)其進(jìn)行消除、減小、控制，實(shí)現(xiàn)煤礦人-機(jī)-環(huán)系統(tǒng)的最佳匹配，使事故降低到人們期望值和社會(huì)可接受水平的風(fēng)險(xiǎn)管理過程。它的管理對(duì)象是是管理對(duì)象單元的一種劃分，是對(duì)危險(xiǎn)源的總結(jié)和提煉，是通過管住管理對(duì)象實(shí)現(xiàn)對(duì)危險(xiǎn)源的控制或消除，它的管理標(biāo)準(zhǔn)是是一種標(biāo)尺，是管理對(duì)象管到什么程度就可以消除或控制危險(xiǎn)源的風(fēng)險(xiǎn)的最低要求。管理（對(duì)象）標(biāo)準(zhǔn)可以按照國家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)從嚴(yán)制定。

二.煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控管理體系的特點(diǎn)

煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控管理體系規(guī)范給出的一套煤礦安全管理的流程與規(guī)范，具有通用性，不僅適應(yīng)于地質(zhì)條件好的的煤礦，也適應(yīng)于地質(zhì)條件差的煤礦。當(dāng)然地質(zhì)條件好、裝備優(yōu)良、人員素質(zhì)高等有利因素更有利于滿足煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控管理體系規(guī)范的要求，但面臨安全諸多不利條件的煤礦，同樣可以提高其安全管理的科學(xué)性、系統(tǒng)性，可以規(guī)范其管理流程，可以在既定的條件下提高其安全管理績效。規(guī)范提出目的就是為了減少煤礦安全事故的發(fā)生、降低百萬噸死亡率、提高我國的煤礦安全水平，因此規(guī)范的條款是針對(duì)煤礦的，不適應(yīng)于其它行業(yè)，具有一定的特殊性。整個(gè)規(guī)范是圍繞“危險(xiǎn)源管控”建立的，而危險(xiǎn)源的辨識(shí)又是基于“事故機(jī)理”展開的，因此規(guī)范是科學(xué)的；規(guī)范不僅強(qiáng)調(diào)危險(xiǎn)源現(xiàn)場(chǎng)管控，還強(qiáng)調(diào)煤礦應(yīng)明確安全管理方針與目標(biāo)、應(yīng)建立健全相應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)、應(yīng)加強(qiáng)安全文化建設(shè)等，以實(shí)現(xiàn)危險(xiǎn)源的系統(tǒng)管控。規(guī)范的終極目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)“人”、“機(jī)”、“環(huán)”、“管”的本質(zhì)安全、打造“本質(zhì)安全”礦井。也就是即使“人”、“機(jī)”、“環(huán)”、“管”中的任何一個(gè)因素出現(xiàn)了安全問題，但由于另外其它三個(gè)因素的本質(zhì)安全性，也不會(huì)導(dǎo)致傷亡事故的發(fā)生。當(dāng)然這是一個(gè)終極目標(biāo)，現(xiàn)階段由于各種因素的制約，煤礦還無法做到，但是通過《規(guī)范》的有效實(shí)施，將使煤礦逐步接近“本質(zhì)安全”，最終實(shí)現(xiàn)零傷亡。員、全過程、持續(xù)改進(jìn)、長久性：與《質(zhì)量管理體系》、《環(huán)境管理體系》、《職業(yè)健康管理體系》等管理體系的理念一樣，所有的員工都應(yīng)參與，所有的過程都應(yīng)覆蓋，應(yīng)確保方針、目標(biāo)、管理流程、管理方法等持續(xù)改進(jìn)，應(yīng)確保通過《規(guī)范》的有效實(shí)施，建立煤礦安全管理的長效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)煤礦的長治久安！

三.煤礦安全生產(chǎn)形勢(shì)依然嚴(yán)峻。

與世界先進(jìn)國家相比，安全水平差距較大。目前，美、英、德、澳等國已基本消滅重大死亡事故，澳大利亞每生產(chǎn)1億噸煤的事故死亡人數(shù)僅1人。同美國、南非、俄羅斯、波蘭和印度相比，我們百萬噸死亡率是美國的幾十倍，是同樣發(fā)展中國家印度的五倍。當(dāng)前國際國內(nèi)對(duì)中國煤礦業(yè)的安全要求越來越高在國際社會(huì)眼中，礦難就是中國的代名詞。國內(nèi)民眾和媒體對(duì)煤礦事故的關(guān)注度越來越高。黨和國家對(duì)煤礦安全越來越重視。煤礦從業(yè)人員及其家庭對(duì)煤礦安全期望越來越大。

【結(jié)語】： 煤礦風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控建設(shè)需要一個(gè)長效機(jī)制，要從認(rèn)識(shí)起步，不斷改進(jìn)完善方法，樹立長治久安的思想，進(jìn)行了安全文化建設(shè)的保障研究。煤礦安全體系的建立對(duì)于我們的采礦人員有著極其重要的地位，在這一層面上我們就應(yīng)該更好的完成我們的風(fēng)險(xiǎn)建設(shè)。煤礦的風(fēng)險(xiǎn)建設(shè)不僅能夠保證我們的煤礦生產(chǎn)人員有一個(gè)很好地作業(yè)環(huán)境，更能夠很好地滿足我們的安全標(biāo)準(zhǔn)和需要。

【參考文獻(xiàn)】：

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篇6

在煉化企業(yè)實(shí)施內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理過程中，完善了重大決策、投資、財(cái)務(wù)、采購、銷售等高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的重大風(fēng)險(xiǎn)控制，制定了有效的防控措施和應(yīng)對(duì)預(yù)案，真正把風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)的關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)緊密結(jié)合起來，建立適合煉化企業(yè)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)量化分析和監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，從而提高了煉化企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警能力、反應(yīng)速度和應(yīng)對(duì)水平。

2煉化企業(yè)內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀研究

根據(jù)煉化企業(yè)內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)，從5個(gè)方面對(duì)其現(xiàn)狀進(jìn)行分析。

（1）煉化企業(yè)基本完成內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)。在內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)過程中，煉化企業(yè)不僅借鑒了國際先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)，還創(chuàng)造性地建立了完善的內(nèi)控體系框架，形成了系統(tǒng)的內(nèi)部控制規(guī)范，實(shí)現(xiàn)了煉化企業(yè)內(nèi)控體系建設(shè)、運(yùn)行和維護(hù)的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)和行動(dòng)準(zhǔn)則。實(shí)現(xiàn)了與國際先進(jìn)管理方法的融合，促進(jìn)了經(jīng)營管理的系統(tǒng)化、程序化和規(guī)范化。

（2）煉化企業(yè)內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理水平不斷提高。借鑒國際大企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐，研究建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法。以財(cái)務(wù)報(bào)告為切入點(diǎn)，對(duì)煉化企業(yè)主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了評(píng)估。結(jié)合內(nèi)外部形勢(shì)變化和企業(yè)經(jīng)營管理實(shí)際，持續(xù)開展重大風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，完善風(fēng)險(xiǎn)管理策略和解決方案，健全了全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告編制工作機(jī)制。隨同業(yè)務(wù)流程梳理，全面評(píng)估經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，建立經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫，實(shí)現(xiàn)從財(cái)務(wù)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估向經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的拓展。

（3）煉化企業(yè)創(chuàng)新運(yùn)用流程管理方法，實(shí)現(xiàn)崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)控制與業(yè)務(wù)流程有機(jī)結(jié)合。煉化企業(yè)制定了業(yè)務(wù)流程管理制度，建立企業(yè)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程架構(gòu)，涵蓋煉化企業(yè)全部業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)流程的標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化。企業(yè)還建立了業(yè)務(wù)流程管理信息系統(tǒng)，形成了規(guī)范的業(yè)務(wù)流程數(shù)據(jù)庫，實(shí)現(xiàn)流程管理信息化、控制測(cè)試信息化。煉化企業(yè)通過開展業(yè)務(wù)流程梳理，明確管理職責(zé)，識(shí)別并有效控制風(fēng)險(xiǎn)，形成覆蓋經(jīng)營管理全過程的業(yè)務(wù)流程管理規(guī)范。

（4）煉化企業(yè)建立健全了內(nèi)控監(jiān)督機(jī)制，提升了內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理的執(zhí)行力。講流程、講規(guī)范、講控制成為企業(yè)各級(jí)管理人員的廣泛共識(shí)。煉化企業(yè)已經(jīng)形成了內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理體系審計(jì)測(cè)試、考核評(píng)價(jià)、持續(xù)改進(jìn)的良性循環(huán)，使企業(yè)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)都用相關(guān)制度、規(guī)范來檢查要求，促進(jìn)了內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理體系的持續(xù)有效執(zhí)行。

（5）煉化企業(yè)通過實(shí)施內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理體系提高了全員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，豐富了企業(yè)文化。通過強(qiáng)化內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理的宣傳培訓(xùn)，提高了全員對(duì)內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理重要性和必要性的認(rèn)識(shí)，樹立了風(fēng)險(xiǎn)無處不在、風(fēng)險(xiǎn)無時(shí)不在、風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任重大的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，形成了以守法意識(shí)、誠信意識(shí)為重點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，豐富了企業(yè)文化內(nèi)涵。

3結(jié)束語

（1）煉化企業(yè)要繼續(xù)深化風(fēng)險(xiǎn)管理，完善企業(yè)各層次的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。定期組織評(píng)估企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)，確定重大風(fēng)險(xiǎn)管理策略和解決方案，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)事件庫和風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫。圍繞企業(yè)的發(fā)展目標(biāo)，在已有內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)上，開展涵蓋經(jīng)營管理各領(lǐng)域的業(yè)務(wù)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

（2）煉化企業(yè)要深入推進(jìn)流程管理工作。建立科學(xué)、完善、符合煉化業(yè)務(wù)發(fā)展的流程架構(gòu)和分類、分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。加快建立戰(zhàn)略發(fā)展、核心業(yè)務(wù)和管理支持的業(yè)務(wù)流程與控制規(guī)范，形成合理規(guī)范的業(yè)務(wù)流程。運(yùn)用流程管理系統(tǒng)建立起適應(yīng)信息化發(fā)展的業(yè)務(wù)流程數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，促進(jìn)流程執(zhí)行力的提升。

篇7

關(guān)鍵詞:溫州銀行 全面風(fēng)險(xiǎn)管理 現(xiàn)實(shí)意義 基本構(gòu)想

中圖分類號(hào):F832.33文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A

文章編號(hào):1004-4914(2010)04-188-02

近年來,我國銀行業(yè)面臨的內(nèi)外部競爭日趨激烈,尤其是后WTO時(shí)代的到來及外國商業(yè)銀行的搶灘登陸,給商業(yè)銀行的經(jīng)營管理特別是風(fēng)險(xiǎn)管理帶來了新的挑戰(zhàn)。與此同時(shí),商業(yè)銀行的經(jīng)營環(huán)境發(fā)生了前所未有的變化,金融全球化發(fā)展加大了金融市場(chǎng)的波動(dòng),增強(qiáng)了銀行經(jīng)營的不穩(wěn)定性,而我國金融自由化發(fā)展和金融體系改革的深化也給銀行帶來了更多的表內(nèi)表外風(fēng)險(xiǎn)。因此,面對(duì)當(dāng)前復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境,借鑒西方商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)驗(yàn),實(shí)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理和構(gòu)建適合自身特點(diǎn)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系是溫州銀行改革的方向和發(fā)展趨勢(shì)。

一、溫州銀行風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀分析

溫州銀行成立以來,對(duì)商業(yè)銀行面臨風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)日益深化,在發(fā)展的過程中,不斷借鑒國際國內(nèi)先進(jìn)商業(yè)銀行經(jīng)驗(yàn),并結(jié)合自身情況,實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展。

(一)溫州銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)由單一向多元發(fā)展

隨著區(qū)域經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展和金融一體化、全球化進(jìn)程的不斷深入,以及各種金融衍生工具的出現(xiàn),溫州銀行經(jīng)營的環(huán)境和業(yè)務(wù)發(fā)生了重大變化,導(dǎo)致溫州銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)隨之演變。由原本客戶違約風(fēng)險(xiǎn)為主的單一風(fēng)險(xiǎn)向信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)乃至聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的多元風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展,同時(shí),風(fēng)險(xiǎn)的復(fù)雜性、防范難度和造成損失的潛在可能性都在上升。

(二)溫州銀行風(fēng)險(xiǎn)管理總體處于風(fēng)險(xiǎn)控制階段

針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)日益突出的矛盾,溫州銀行啟動(dòng)了內(nèi)控建設(shè),制定了一系列風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)部控制制度,建立起授權(quán)授信、審貸分離、民主決策、責(zé)任追究等基本制度,有效地防范了信用風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)溫州銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的一次飛躍。但是,總體比較,溫州銀行風(fēng)險(xiǎn)管理水平與國外先進(jìn)銀行和先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理模式相比還存在較大差距。溫州銀行總體上處于風(fēng)險(xiǎn)控制階段,風(fēng)險(xiǎn)管理職能分布在各個(gè)業(yè)務(wù)部門,經(jīng)營層面實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理的四個(gè)專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和內(nèi)部控制等七個(gè)委員會(huì)在管理中還存在兼容現(xiàn)象,亟需構(gòu)建一個(gè)全面整體的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。

(三)溫州銀行已進(jìn)入全面風(fēng)險(xiǎn)管理的探索階段

2008年末,溫州銀行初步建立了矩陣式風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu),初步確立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)方向,正式進(jìn)入構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的探索階段。與此同時(shí),對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)三方面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的研究和探索全面啟動(dòng)。針對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn),成立內(nèi)部控制委員會(huì),并出臺(tái)包括《專項(xiàng)審計(jì)管理規(guī)定》、《非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)管理規(guī)定》、《信貸業(yè)務(wù)合規(guī)監(jiān)督管理規(guī)定》等自律監(jiān)管規(guī)章制度,加強(qiáng)了內(nèi)部審計(jì)工作;針對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),計(jì)劃財(cái)務(wù)部門依據(jù)經(jīng)濟(jì)資本考核辦法引導(dǎo)分支行對(duì)利率風(fēng)險(xiǎn)等的規(guī)避。在這個(gè)階段,溫州銀行需要制定清晰而詳細(xì)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略,進(jìn)而指導(dǎo)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)。

二、溫州銀行構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的現(xiàn)實(shí)意義

(一)全面風(fēng)險(xiǎn)管理是溫州銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型

全面風(fēng)險(xiǎn)管理,既是巴塞爾資本新協(xié)議的要求,也是溫州銀行參與市場(chǎng)競爭的應(yīng)對(duì)策略。全面風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略為溫州銀行實(shí)現(xiàn)長遠(yuǎn)經(jīng)營目標(biāo)規(guī)劃了藍(lán)圖,明確了奮斗方向,充分調(diào)動(dòng)管理層的積極性和創(chuàng)造性,增強(qiáng)溫州銀行管理層對(duì)外部條件變化的彈性適應(yīng),并以此來理順風(fēng)險(xiǎn)管理體系內(nèi)外各種關(guān)系,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的預(yù)見性,把握風(fēng)險(xiǎn)管理的主動(dòng)權(quán),減少乃至避免經(jīng)營管理的隨意性與盲目性,提高溫州銀行在金融市場(chǎng)的核心競爭力。

(二)全面風(fēng)險(xiǎn)管理是溫州銀行跨區(qū)域經(jīng)營的有力保障

經(jīng)營地域的限制對(duì)于溫州銀行而言,存在諸多弊端:區(qū)域規(guī)模過小,僅僅定位于本地市場(chǎng),難以實(shí)現(xiàn)長遠(yuǎn)發(fā)展。借鑒北京銀行、寧波銀行跨區(qū)域發(fā)展的成功經(jīng)驗(yàn),溫州銀行應(yīng)當(dāng)在立足本地市場(chǎng)的同時(shí),迅速提高周邊市場(chǎng)的占有率,將盤子做大。溫州銀行目前在異地已開設(shè)三家分支機(jī)構(gòu),初步實(shí)現(xiàn)區(qū)域性經(jīng)營的跨越。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《評(píng)級(jí)內(nèi)部指引》的要求,溫州銀行要鞏固跨區(qū)域經(jīng)營的成果,擴(kuò)大跨區(qū)域經(jīng)營的規(guī)模,必須在加強(qiáng)消化歷史不良資產(chǎn)基礎(chǔ)上,落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理。

(三)全面風(fēng)險(xiǎn)管理是溫州銀行上市經(jīng)營的根本要求

改制上市是溫州銀行發(fā)展的重要戰(zhàn)略目標(biāo)之一。商業(yè)銀行在改制上市過程中,除滿足《公司法》、《證券法》、《商業(yè)銀行法》以及《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的基本上市條件外,還應(yīng)滿足風(fēng)險(xiǎn)管理方面的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)尤其是不良資產(chǎn)指標(biāo),是城市商業(yè)銀行上市經(jīng)營的重要監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。引入先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)以后,溫州銀行在IT水平、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理能力、營銷能力及經(jīng)營管理水平等方面都有了全方位的進(jìn)步,但不良資產(chǎn)的比重偏高、風(fēng)險(xiǎn)管理水平較低是其謀求上市經(jīng)營的首要瓶頸。溫州銀行的不良資產(chǎn)既有一定的歷史因素,又與其風(fēng)險(xiǎn)管理水平息息相關(guān)。實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理,是溫州銀行不斷提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平,消化不良資產(chǎn),進(jìn)入上市輔導(dǎo)期的根本要求。

三、溫州銀行構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基本構(gòu)想

為了構(gòu)建健全的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系,溫州銀行應(yīng)制定全面風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略作為銀行在較長時(shí)期內(nèi)的總體性謀劃,對(duì)銀行體系的運(yùn)行、機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動(dòng)以及監(jiān)管部門的工作起到指導(dǎo)意義和保證作用。同時(shí),溫州銀行需要在綜合分析外部環(huán)境、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及同業(yè)比較的基礎(chǔ)上,提出一整套風(fēng)險(xiǎn)管理中長期發(fā)展目標(biāo)以及為實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)所采取的行動(dòng)方案。溫州銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略可以分為戰(zhàn)略目標(biāo)、實(shí)現(xiàn)路徑和體系建設(shè)等三個(gè)方面的內(nèi)容。

(一)全面風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略目標(biāo)的確定

根據(jù)西方商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略的實(shí)施經(jīng)驗(yàn),溫州銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略目標(biāo)可以分解為戰(zhàn)略愿景、階段性戰(zhàn)略目標(biāo)和主要發(fā)展指標(biāo)等細(xì)項(xiàng)。

1.戰(zhàn)略愿景。在溫州銀行的風(fēng)險(xiǎn)容忍度以內(nèi),建立以風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的資本收益率為核心,涵蓋信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等在內(nèi)的全面、有效的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與控制管理體系。

2.階段性戰(zhàn)略目標(biāo)。在未來某一時(shí)間段內(nèi),為溫州銀行設(shè)置公司治理結(jié)構(gòu)、管理模式、各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)控制、人員管理等領(lǐng)域希望實(shí)現(xiàn)的階段性戰(zhàn)略目標(biāo)。

3.主要發(fā)展指標(biāo)。為增強(qiáng)可操作性,可以將溫州銀行階段性戰(zhàn)略目標(biāo)分解為主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo),使目標(biāo)進(jìn)一步細(xì)化和量化。

(二)全面風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略實(shí)現(xiàn)路徑的選擇

溫州銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)工作必須緊緊圍繞戰(zhàn)略目標(biāo)展開,保證實(shí)現(xiàn)路徑的高質(zhì)量和高效率。根據(jù)確定的戰(zhàn)略目標(biāo),結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和溫州銀行實(shí)際,重點(diǎn)關(guān)注信貸風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和貨幣政策變化引發(fā)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),對(duì)組織架構(gòu)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)五個(gè)方面逐一提出工作的深化建議和實(shí)現(xiàn)措施,有目的、有計(jì)劃、分層次地逐步推進(jìn),達(dá)到與溫州銀行遠(yuǎn)期風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略愿景相一致的最終目標(biāo),為溫州銀行實(shí)現(xiàn)由地方性銀行向區(qū)域性銀行、小型銀行向中型銀行、傳統(tǒng)型銀行向現(xiàn)代型銀行的轉(zhuǎn)變提供有力保障。

(三)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)的構(gòu)想

1.調(diào)整溫州銀行授信管理體系。加強(qiáng)垂直化、派駐式的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu),推行信用風(fēng)險(xiǎn)執(zhí)行官制度,先在三家分行試行該制度,在試行過程中逐步加以完善,時(shí)機(jī)成熟時(shí)在面上繼續(xù)推廣,逐步建立獨(dú)立的授信風(fēng)險(xiǎn)管理和評(píng)審體系,加強(qiáng)對(duì)授信風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的垂直管理。

2.探索構(gòu)建溫州銀行總分支管理架構(gòu)。積極探索和推進(jìn)溫州轄內(nèi)支行區(qū)域整合方案,成立“片區(qū)管理總部”對(duì)所管轄支行進(jìn)行管理;并根據(jù)新的管理架構(gòu)適當(dāng)調(diào)整溫州銀行管理部門設(shè)置及其職責(zé)。

3.調(diào)整溫州銀行經(jīng)營層面各委員會(huì)的職能。目前溫州銀行經(jīng)營層面實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理的四個(gè)專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和內(nèi)控等七個(gè)委員會(huì)在管理中存在兼容現(xiàn)象,采取虛實(shí)同步運(yùn)行,條件成熟時(shí)逐步將內(nèi)控等七個(gè)委員會(huì)按照相近原則歸到四個(gè)專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)。

4.完善信用、市場(chǎng)、操作、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理等多方面措施并舉。一是推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系管理系統(tǒng)的建設(shè);二是進(jìn)一步完善管理辦法和操作流程,有章可循;三是逐步構(gòu)建全面完整的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng);四是加強(qiáng)對(duì)各方風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行崗位職能分離和人才儲(chǔ)備方面的完善。

篇8

2004年，中遠(yuǎn)集團(tuán)加入了聯(lián)合國“全球契約”組織，標(biāo)志著中遠(yuǎn)集團(tuán)開始以國際社會(huì)責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)和要求履行社會(huì)責(zé)任，此舉也成為中遠(yuǎn)集團(tuán)開展社會(huì)責(zé)任管理的里程碑，標(biāo)志著中遠(yuǎn)集團(tuán)的社會(huì)責(zé)任管理工作步入了以國際規(guī)則為標(biāo)準(zhǔn)的新階段。與此同時(shí)，中遠(yuǎn)集團(tuán)還積極支持聯(lián)合國所倡導(dǎo)的“全球契約企業(yè)社會(huì)責(zé)任”，經(jīng)過近年來的探索和實(shí)踐，中遠(yuǎn)集團(tuán)以信息化建設(shè)促進(jìn)社會(huì)責(zé)任實(shí)踐的長期積極探索，逐步形成了信息化驅(qū)動(dòng)型社會(huì)責(zé)任推進(jìn)范式。

尤值得一提的是，中遠(yuǎn)集團(tuán)在中央企業(yè)中最先建立的可持續(xù)發(fā)展管理信息平臺(tái)，成為中國第一個(gè)運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)在全球契約和可持續(xù)發(fā)展管理方面成功應(yīng)用的典范，公司可持續(xù)發(fā)展報(bào)告連續(xù)4年被聯(lián)合國全球契約評(píng)為典范報(bào)告，這是唯一一家連續(xù)四年榮登全球契約典范報(bào)告榜的亞洲企業(yè)。

企業(yè)社會(huì)責(zé)任信息化

中遠(yuǎn)集團(tuán)充分利用自身信息化優(yōu)勢(shì)，在深刻理解企業(yè)社會(huì)責(zé)任的基礎(chǔ)上，將可持續(xù)發(fā)展管理工作與信息技術(shù)有機(jī)結(jié)合，經(jīng)過3年多的不斷實(shí)踐與完善，逐步將中遠(yuǎn)集團(tuán)可持續(xù)發(fā)展報(bào)告流程實(shí)現(xiàn)常態(tài)化管理，建立了多維度的指標(biāo)體系和報(bào)告數(shù)據(jù)庫，利用信息系統(tǒng)不但簡化了報(bào)告編制過程，提高了工作效率，同時(shí)還提升了企業(yè)社會(huì)責(zé)任信息管理水平，構(gòu)建起高效報(bào)告編制和相關(guān)方溝通管理機(jī)制。

樹立和深化企業(yè)社會(huì)責(zé)任意識(shí)，積極建立健全可持續(xù)發(fā)展管理體系，構(gòu)建起履行社會(huì)責(zé)任與實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的長效機(jī)制。中遠(yuǎn)集團(tuán)利用信息化手段打造可持續(xù)發(fā)展信息管理平臺(tái)，不但提高了體系執(zhí)行的有效性，還全面提升了全員社會(huì)責(zé)任意識(shí)，真正將可持續(xù)發(fā)展工作落到實(shí)處。

中遠(yuǎn)集團(tuán)的可持續(xù)發(fā)展管理信息系統(tǒng)是根據(jù)全球契約和企業(yè)社會(huì)責(zé)任相關(guān)理念，結(jié)合國際組織（Global Compact，OECD，GRI，AA）有關(guān)指南、倡議和標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計(jì)開發(fā)的信息管理系統(tǒng)。系統(tǒng)在中遠(yuǎn)集團(tuán)經(jīng)過3年成功實(shí)踐的基礎(chǔ)上，結(jié)合自身管理體系要求，同時(shí)研究對(duì)比國內(nèi)外相關(guān)企業(yè)社會(huì)責(zé)任管理特點(diǎn)，逐步設(shè)計(jì)研發(fā)形成?？沙掷m(xù)發(fā)展信息管理系統(tǒng)是中國首次將現(xiàn)代信息技術(shù)運(yùn)用于全球契約和可持續(xù)發(fā)展管理方面的成功實(shí)踐。

可持續(xù)發(fā)展管理信息系統(tǒng)能夠滿足靈活定制實(shí)施，快速交付，隨需而變的設(shè)計(jì)要求，并通過信息處理技術(shù)將了持續(xù)發(fā)展信息管理業(yè)務(wù)抽象為指標(biāo)信息定制與采集，權(quán)限管理，工作流引擎，報(bào)表展示，公式定制與計(jì)算，系統(tǒng)管理等基礎(chǔ)功能模塊，借助細(xì)致完善的系統(tǒng)設(shè)計(jì)和大量復(fù)雜的軟件開發(fā)工作加以實(shí)現(xiàn)。

該系統(tǒng)通過底層通用業(yè)務(wù)模塊的實(shí)現(xiàn)與不斷成熟，使可持續(xù)發(fā)展平臺(tái)具有高度的靈活性和滿足不同復(fù)雜管理業(yè)務(wù)要求的適應(yīng)能力，這些特點(diǎn)使系統(tǒng)能夠按照不同用戶針對(duì)不同數(shù)據(jù)填報(bào)和處理情況的具體需要，快速搭建出各種適應(yīng)不同情況和具體要求的應(yīng)用功能，從而為企業(yè)社會(huì)責(zé)任管理人員提供了一個(gè)實(shí)用的信息處理工具，為促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展工作的快速有效進(jìn)行，提供了一個(gè)完善的信息化解決方案。

具體來看，中遠(yuǎn)集團(tuán)可持續(xù)發(fā)展信息系統(tǒng)的特點(diǎn)主要體現(xiàn)為：可以服務(wù)于更多履行全球契約和企業(yè)社會(huì)責(zé)任的相關(guān)組織，能夠有效提高企業(yè)對(duì)可持續(xù)發(fā)展的管理水平；實(shí)現(xiàn)組織總部對(duì)下屬各級(jí)單位社會(huì)責(zé)任管理信息的集中整理，促進(jìn)組織內(nèi)外部信息透明化，實(shí)現(xiàn)對(duì)組織整體社會(huì)責(zé)任狀況多層面、多角度地快速查詢、統(tǒng)計(jì)和分析；可以有效提高可持續(xù)發(fā)展報(bào)告的編制效率和質(zhì)量，為企業(yè)及時(shí)、準(zhǔn)確地向全社會(huì)展示為全球契約和社會(huì)責(zé)任所做出的卓越貢獻(xiàn)提供更加全面便捷的技術(shù)保證。

值得一提的是，2012年，中遠(yuǎn)集團(tuán)還根據(jù)聯(lián)合國全球契約和企業(yè)社會(huì)責(zé)任相關(guān)理念，制定了可持續(xù)發(fā)展信息管理系統(tǒng)指南。該指南是中國遠(yuǎn)洋在本企業(yè)及中國部分優(yōu)秀企業(yè)經(jīng)過5-6年成功實(shí)踐的基礎(chǔ)上，結(jié)合自身管理體系要求，同時(shí)研究對(duì)比國內(nèi)外相關(guān)企業(yè)社會(huì)責(zé)任管理特點(diǎn)，參考挪威船級(jí)社（DNV），GRI，Global Compact等第三方的評(píng)審認(rèn)定，逐步擴(kuò)展設(shè)計(jì)形成。

風(fēng)險(xiǎn)管理信息化

風(fēng)險(xiǎn)的不確定性是當(dāng)今信息時(shí)代和后工業(yè)社會(huì)的基本特征，只有有效地管理不確定性才能使企業(yè)良性發(fā)展。國資委《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》對(duì)中央企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作提出了明確要求。

中遠(yuǎn)集團(tuán)充分認(rèn)識(shí)到，企業(yè)管理理念和體系發(fā)展到今天已經(jīng)進(jìn)入以全面風(fēng)險(xiǎn)管理為核心的可持續(xù)發(fā)展時(shí)代，鑒于風(fēng)險(xiǎn)管理的全面性、復(fù)雜性和技術(shù)性，傳統(tǒng)的依靠人力推動(dòng)和運(yùn)作方式進(jìn)行管理創(chuàng)新的方法已經(jīng)不能滿足推行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，而且全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)是一項(xiàng)需要企業(yè)投入大量資源并且持之以恒的復(fù)雜系統(tǒng)工程，需要通過現(xiàn)代技術(shù)手段——全面風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)支持。

經(jīng)過分析研討，中遠(yuǎn)集團(tuán)總公司將現(xiàn)代企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)劃分為6個(gè)方面：戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，并通過信息系統(tǒng)將以上風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面的統(tǒng)一管理。中遠(yuǎn)集團(tuán)在借助全面風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，科學(xué)實(shí)施《指引》，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展方面做出了有益的探索并取得了顯著成效。

結(jié)合國內(nèi)外先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)，持續(xù)推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理管理工作

中遠(yuǎn)集團(tuán)一直高度重視管理建設(shè)與完善工作，并結(jié)合集團(tuán)發(fā)展實(shí)際不斷引進(jìn)、學(xué)習(xí)、應(yīng)用先進(jìn)的管理理念和方法進(jìn)行管理改革與創(chuàng)新，提升全集團(tuán)的綜合管理水平，保障集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)得到全面有效的控制。

自2009年起，中國遠(yuǎn)洋作為中遠(yuǎn)集團(tuán)的主要試點(diǎn)企業(yè)之一，以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向率先針對(duì)內(nèi)部控制程序進(jìn)行了深入的梳理和優(yōu)化工作，基本搭建完畢內(nèi)部控制框架。2011年，中國遠(yuǎn)洋作為境內(nèi)外上市公司強(qiáng)制實(shí)施《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》和配套指引，在公司總部和下屬六家公司范圍內(nèi)開展了內(nèi)部控制建設(shè)和改進(jìn)完善工作。目前，已建立內(nèi)部控制體系的單位占公司資產(chǎn)比重超過70%。

2012年，按照國資委中央企業(yè)管理提升活動(dòng)的總體安排，中遠(yuǎn)集團(tuán)在積極開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理專項(xiàng)提升活動(dòng)的同時(shí)，結(jié)合公司管理提升總體方案積極開展風(fēng)險(xiǎn)診斷工作，并積極推進(jìn)投資評(píng)估、燃油期貨等專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

運(yùn)用信息化手段推動(dòng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施

中遠(yuǎn)集團(tuán)從2003年進(jìn)行內(nèi)部控制和管理體系建設(shè)時(shí)就同步開發(fā)了風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)基礎(chǔ)，并于2006年將“中遠(yuǎn)集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系系統(tǒng)”作為重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目。全面風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)依據(jù)中遠(yuǎn)集團(tuán)多年風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合自身管理體系要求，同時(shí)研究對(duì)比國內(nèi)外相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理特點(diǎn)，逐步擴(kuò)展設(shè)計(jì)形成的現(xiàn)有規(guī)模。根據(jù)中遠(yuǎn)集團(tuán)的管理現(xiàn)狀，不斷對(duì)照國際先進(jìn)企業(yè)的最佳管理實(shí)踐，通過先進(jìn)的技術(shù)手段將全面風(fēng)險(xiǎn)管理的流程“固化”作為提升中遠(yuǎn)集團(tuán)管理水平的重要工作之一，并以此進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理和分析，追溯并延續(xù)風(fēng)險(xiǎn)信息和指標(biāo)數(shù)據(jù)、統(tǒng)一評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，避免各下屬公司因體系建設(shè)的重復(fù)投資浪費(fèi)。

2011年，中遠(yuǎn)集團(tuán)以五部委《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》、《企業(yè)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)指引》和《企業(yè)內(nèi)部控制審計(jì)指引》等為指導(dǎo)，結(jié)合企業(yè)實(shí)際情況，對(duì)中遠(yuǎn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理信息平臺(tái)的功能進(jìn)行擴(kuò)充，建立一套以企業(yè)內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理為核心的管理信息系統(tǒng)。通過這套系統(tǒng)建設(shè)、實(shí)施和運(yùn)轉(zhuǎn)，中遠(yuǎn)集團(tuán)形成了動(dòng)態(tài)的自我風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)能力，達(dá)到及時(shí)辨識(shí)、預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)，設(shè)計(jì)并采用相應(yīng)的管理、控制措施，減少風(fēng)險(xiǎn)損失。

總體規(guī)劃，分步實(shí)施，科學(xué)推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)建設(shè)工作

中遠(yuǎn)集團(tuán)按照國資委《指引》所規(guī)定企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的一般過程，結(jié)合全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)長期的持續(xù)改進(jìn)管理模式，增加了策動(dòng)力和資源配置以及授權(quán)要求，形成了可持續(xù)發(fā)展的管理模式。根據(jù)企業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)進(jìn)一步分解可以落實(shí)的步驟，中遠(yuǎn)集團(tuán)創(chuàng)造性提供科學(xué)地建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的實(shí)施和推行16步法，以年為周期一個(gè)循環(huán)，實(shí)現(xiàn)一次管理創(chuàng)新。

篇9

——xxx支行實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性、方式和難點(diǎn)

中國銀監(jiān)會(huì)主席助理王華慶在上海舉行的“第三屆中國國際金融論壇”上說：中國銀行業(yè)必須構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。最近，我又在重慶大學(xué)聆聽了陸靜博士關(guān)于《銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系》的兩次講課，因而對(duì)商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理有了新的認(rèn)識(shí)和理解。我認(rèn)為：商業(yè)銀行實(shí)際上是一種風(fēng)險(xiǎn)管理行業(yè)，其價(jià)值的創(chuàng)造必須通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理來實(shí)現(xiàn)，因此，建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系不是一種可有可無的奢侈品，而是商業(yè)銀行賴以生存和發(fā)展的必需品。那么，結(jié)合實(shí)際，在xxx支行實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性、方式和難點(diǎn)是什么呢？下面我分三個(gè)方面回答如下：

一、必要性：實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理既是我行自身控制風(fēng)險(xiǎn)的需要，又是當(dāng)今金融監(jiān)管的最高要求。

一方面，“中國銀行業(yè)必須構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系”，這是我國金融監(jiān)管最高當(dāng)局的監(jiān)管要求；另一方面，要把我行建成“百年老店”，必須構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。目前，在xxx支行實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性主要表現(xiàn)在以下三個(gè)方面：

（一）有利于提高支行的風(fēng)險(xiǎn)控制能力

對(duì)于商業(yè)銀行來說，信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)無處不在，我們的每一項(xiàng)業(yè)務(wù)都具有一定的風(fēng)險(xiǎn)，銀行業(yè)務(wù)的任何變化，無論是推出新的業(yè)務(wù)還是對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)的改良，都會(huì)引起相關(guān)業(yè)務(wù)流程的變化。比如我們資產(chǎn)負(fù)債表的結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，對(duì)我們的風(fēng)險(xiǎn)管理策略和程序就應(yīng)隨之進(jìn)行調(diào)整。然而，傳統(tǒng)的、單一的風(fēng)險(xiǎn)管理模式解決不了類似的整體風(fēng)險(xiǎn)控制問題，所以我認(rèn)為，在xxx支行實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管，有利于從整體上提高我們的風(fēng)險(xiǎn)控制水平和能力。

（二）有利于防范各種金融風(fēng)險(xiǎn)

銀行是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，任何環(huán)節(jié)都可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，但只要我們針對(duì)戰(zhàn)略規(guī)劃、產(chǎn)品研發(fā)、投融資、市場(chǎng)運(yùn)營、財(cái)務(wù)結(jié)算、內(nèi)部審計(jì)、法律事務(wù)、人力資源、物資采購等各個(gè)環(huán)節(jié)建立和完善風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程，培育良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，建立包括風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)措施、風(fēng)險(xiǎn)管理的組織職能體系、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)和內(nèi)部控制系統(tǒng)在內(nèi)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，加強(qiáng)對(duì)支行負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理、會(huì)計(jì)、出納和守庫員等重要崗位人員等關(guān)鍵崗位和重要人員的管理，加強(qiáng)銀企對(duì)賬工作，就能有效控制風(fēng)險(xiǎn)。所以我認(rèn)為，實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理有利于防范各種金融風(fēng)險(xiǎn)。

（三）有利于培養(yǎng)健康的信貸文化

從金融行業(yè)的普遍情況來看，凡是問題出得多的地方，都是忽視風(fēng)險(xiǎn)管理、不求質(zhì)量的盲目發(fā)展造成的惡果。而一些發(fā)展較好的銀行，則是那些一直堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營、時(shí)時(shí)能夠把握風(fēng)險(xiǎn)的銀行，他們普遍具有健康的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，所以，我認(rèn)為要搞好一個(gè)銀行，信貸風(fēng)險(xiǎn)文化必不可少，除了必須具有清晰的信貸管理理念、完善的信貸管理手段、健全的信貸操作規(guī)范和自覺的風(fēng)險(xiǎn)管理行為外，還要有高度的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，如：銀行是通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理而創(chuàng)造價(jià)值的；任何收益都不能彌補(bǔ)本金的損失；最大的風(fēng)險(xiǎn)是缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；信貸風(fēng)險(xiǎn)處處存在，防范風(fēng)險(xiǎn)人人有責(zé)；信貸標(biāo)準(zhǔn)不應(yīng)因追求規(guī)模、短期利潤和外部壓力而降低。然而，要建立以風(fēng)險(xiǎn)控制為核心的信貸文化理念，必須依賴于全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，也就是說，全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)有利于培養(yǎng)健康的信貸文化。

二、方式：把內(nèi)部控制機(jī)制與全面風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)節(jié)緊密結(jié)合起來，構(gòu)建xxx支行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

從方式上講，我支行建立和實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)把內(nèi)部控制機(jī)制與全面風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)緊密結(jié)合起來，具體方式如下：

（一）按照橫向平行制衡、縱向權(quán)限制約的原則，完善內(nèi)部管理組織架構(gòu)，如根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，建立和完善下列內(nèi)部組織架構(gòu)：

1、授信審批小組；

2、財(cái)務(wù)審批小組；

3、反洗錢管理小組；

4、案件專項(xiàng)治理小組。

（二）進(jìn)一步完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)的規(guī)章制度。比如：

1、保證金帳戶管理制度；

2、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與監(jiān)測(cè)制度；

3、違約客戶跟蹤管理制度；

4、信貸責(zé)任追究制度；

5、客戶進(jìn)入退出制度；

6、會(huì)計(jì)交接與授權(quán)管理制度；

7、待銷毀重要空白憑證管理制度；

8、公章管理制度；

9、atm機(jī)管理規(guī)定；

10、其他應(yīng)收款管理制度。

（三）對(duì)印章和重要空白憑證加強(qiáng)管理，嚴(yán)格執(zhí)行印押、證分管制度，印、押、證的領(lǐng)用、使用和交接要做到手續(xù)完整、登記記錄齊全，同時(shí)，印、押、機(jī)要做到人離加鎖，營業(yè)終了入庫保管。重要空白憑證要設(shè)定專用庫房，指定專人管理，出、入庫要手續(xù)齊全，出售、使用重要空白憑證要堅(jiān)持按規(guī)定的制度和程序操作。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵、重要崗位和人員的管理，特別是要加強(qiáng)對(duì)支行負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理、會(huì)計(jì)、出納和守庫員等重要崗位人員的監(jiān)督。

（四）加強(qiáng)銀企對(duì)賬工作，對(duì)于未收到企業(yè)對(duì)賬回執(zhí)或聯(lián)系不到客戶的情況，要積極主動(dòng)地到開戶企業(yè)對(duì)帳，真正發(fā)揮對(duì)帳制度的預(yù)警作用，及時(shí)發(fā)現(xiàn)與處理銀企帳不符的問題，防止銀行內(nèi)部人員和企業(yè)人員內(nèi)外勾結(jié)、聯(lián)手作案。

（五）提高內(nèi)控意識(shí)，保持高度警覺，不能存有絲毫僥幸心理和麻痹大意，要完善異常行為監(jiān)測(cè)和報(bào)告制度，對(duì)異常現(xiàn)象及早采取果斷措施，提早介入、防范，有效控制風(fēng)險(xiǎn)。

篇10

（中國民用航空飛行學(xué)院航空工程學(xué)院，四川 廣漢 618307）

【摘　要】航空維修單位是民航實(shí)現(xiàn)民航強(qiáng)國的重要體現(xiàn)和民航運(yùn)輸業(yè)的重要保障，而維修單位安全管理體系的建立實(shí)施是維修單位安全的基本保障。論文在介紹當(dāng)前我國維修單位特點(diǎn)及安全管理建設(shè)現(xiàn)狀基礎(chǔ)上，從安全政策與目標(biāo)模塊、實(shí)施與控制模塊、監(jiān)督與改進(jìn)模塊和安全信息管理模塊4個(gè)模塊和安全政策、風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)、安全文化體系、應(yīng)急響應(yīng)系統(tǒng)和改進(jìn)體系等15個(gè)要素，構(gòu)建了維修單位安全管理體系，并詳細(xì)探討了維修單位安全管理體系實(shí)施步驟，闡述其評(píng)估和改進(jìn)步驟。建立維修單位安全管理體系旨在進(jìn)一步夯實(shí)民航安全發(fā)展基礎(chǔ)，構(gòu)建實(shí)施維修單位SMS將有助于提升維修單位安全管理水平和促進(jìn)安全的持續(xù)發(fā)展。

關(guān)鍵詞 航空維修單位；安全管理體系；風(fēng)險(xiǎn)管理；安全評(píng)估

基金項(xiàng)目：國家級(jí)大學(xué)生創(chuàng)新項(xiàng)目（201408）。

作者簡介：楊立飛（1993—），男，中國民用航空飛行學(xué)院航空工程學(xué)院2011級(jí)本科生。

通訊作者：陳農(nóng)田（1984—），男，講師，研究方向航空適航與安全、航空人因工程。

0　引言

安全是民航工作永恒的主題，也是永遠(yuǎn)不可逾越的警戒線[1]。在20世紀(jì)90年代，航空安全專業(yè)人員和管理者將目光轉(zhuǎn)向了系統(tǒng)安全和以組織安全模型(如里森模型)為導(dǎo)向的新型安全管理模式[2]。在曼徹斯特大學(xué)James Reason教授的潛心研究，并借鑒了澳大利亞民航安全局的經(jīng)驗(yàn)和資料，開發(fā)并形成了加拿大SMS方案，于2005年開始執(zhí)行。2005年英國陸續(xù)出版了CAP712《商業(yè)航空運(yùn)輸?shù)陌踩芾硐到y(tǒng)》和CAP726《安全管理系統(tǒng)的建立與審核指南》等系列規(guī)章和指導(dǎo)材料。國際民航組織（International Civil Aviation Organization，ICAO）在2006年生效的國際民用航空公約的附件6中，推薦各締約國對(duì)空中交通管制、機(jī)場(chǎng)、航空運(yùn)營人和航空器維修單位要求建立安全管理體系（Safety Management System，SMS），以更有效的實(shí)施安全管理[3]。

我國作為國際民航組織的一類理事國，根據(jù)國際民航組織的要求在安全管理體系方面也做了許多工作，先后了《機(jī)場(chǎng)安全管理體系建設(shè)指南》（AC-139/140-CA），《關(guān)于航空運(yùn)營人安全管理體系的要求》（AC-121/135-FS-2008-2），《民航空中交通安全管理體系SMS建設(shè)要求》（MD-TM-2009-003）等相關(guān)文件，標(biāo)志著著我國民航SMS建設(shè)工作正式進(jìn)行到應(yīng)用階段。近年來，航空公司、機(jī)場(chǎng)和空管根據(jù)民航局在全國民航企業(yè)內(nèi)提出的建立民航安全管理體系的基本要求和相關(guān)要素也建立了相應(yīng)的安全管理體系，如徐佳璐[4]借鑒國外先進(jìn)的安全理念與管理方法，對(duì)空管安全管理體系的構(gòu)建進(jìn)行了研究,以空管分局為例,提出了構(gòu)建安全管理體系的主要內(nèi)容和步驟,并制定了相應(yīng)的評(píng)估指標(biāo)體系和對(duì)策；張?chǎng)?、孫瑞山等[5]設(shè)計(jì)提出試飛安全管理體系(SMS)建設(shè)總方案，結(jié)合我國試飛機(jī)構(gòu)實(shí)際情況，從四大模塊構(gòu)建適合我國民用航空器的試飛SMS，并闡述其實(shí)施和評(píng)估步驟；譚克濤[6]對(duì)比了國內(nèi)外安全管理體系研究現(xiàn)狀，分析比較國內(nèi)外安全管理體系建設(shè)的成功案例，以國內(nèi)某國際機(jī)場(chǎng)為研究切入點(diǎn)，提出了國內(nèi)機(jī)場(chǎng)SMS建立實(shí)施的困難及改進(jìn)建議。而航空維修單位的安全管理與航空公司、機(jī)場(chǎng)、空管等系統(tǒng)有很大的不同，在安全管理模式上也存在著很大的差異，同時(shí)我國民航局雖然提出了在航空維修單位建立實(shí)施安全管理體系，但僅給出了基本要求和相關(guān)要素，并沒給出具體的操作指南、實(shí)施規(guī)范和審核標(biāo)準(zhǔn)。隨我國民航的快速發(fā)展，國內(nèi)維修業(yè)發(fā)展速度加快、規(guī)模變大，維修單位的數(shù)量也不斷增多，但總體處于不均衡的發(fā)展?fàn)顟B(tài)，并且國內(nèi)維修受制于原始制造廠商在技術(shù)、備件、合約等方面的封鎖，國內(nèi)維修單位的維修能力相對(duì)較弱[7]。且我國航空維修單位保障條件和作業(yè)環(huán)境差，安全保證體系和機(jī)制不健全，安全監(jiān)查人員缺乏和監(jiān)管能力不足，安全管理水平低 。目前國內(nèi)無一成功的民航維修單位案例可供參照和借鑒，更是沒有形成一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)模板和一個(gè)成功的范例。因此，建立并開始逐步實(shí)施安全管理體系以滿足我國民航當(dāng)局的要求成為維修單位當(dāng)務(wù)之急。

本文提出并建立航空維修單位安全管理體系的詳細(xì)步驟和實(shí)施內(nèi)容以及探討航空維修單位安全管理體系評(píng)估、改進(jìn)，促使航空維修單位整體安全水平不斷提高，以達(dá)到“有把握的安全、持續(xù)的安全、可靠的安全”的目標(biāo)，并為航空安全管理部門提供科學(xué)的安全管理模式，實(shí)現(xiàn)維修單位安全管理的科學(xué)化、系統(tǒng)化和標(biāo)準(zhǔn)化。

1　安全管理體系理論內(nèi)涵

在民航中，ICAO為提高現(xiàn)有的民航安全管理水平，提出將被動(dòng)性安全管理轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)性和預(yù)防性安全管理的理念，即安全管理體系（SMS）。ICAO將安全管理體系定義為：正式的、自上而下的、有條理的管理安全風(fēng)險(xiǎn)做法，包括必要的組織結(jié)構(gòu)、問責(zé)制、政策和程序。安全管理體系由四大支柱構(gòu)成，分別為策劃、安全風(fēng)險(xiǎn)管理、安全保證和安全促進(jìn)[3]。其本質(zhì)是系統(tǒng)管理，即從航空公司整個(gè)系統(tǒng)上把握安全態(tài)勢(shì)、查找安全問題、堵塞安全漏洞、消除安全隱患，而不是片面地、孤立地就抓安全；核心是安全風(fēng)險(xiǎn)管理，即在航空公司全面識(shí)別、衡量、避免風(fēng)險(xiǎn)，用最小的代價(jià)將風(fēng)險(xiǎn)造成的損失降到最低，盡可能的維護(hù)公司的利益；驅(qū)動(dòng)是信息管理，即有效的安全管理是以數(shù)據(jù)為驅(qū)動(dòng)的，同時(shí)安全信息的開發(fā)是提升安全管理水平的根本途徑；基礎(chǔ)是安全文化，不僅能彌補(bǔ)體系中組織政策、程序、標(biāo)準(zhǔn)方面的不足，還可以為航空公司營造優(yōu)良的安全文化奠定基礎(chǔ)。

安全管理體系與傳統(tǒng)安全管理相比，主要的區(qū)別在于將被動(dòng)性安全管理轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)性安全管理；將管理者制定相關(guān)政策與程序轉(zhuǎn)變?yōu)閱T工意見能影響相關(guān)政策程序的制定；將直接監(jiān)督一線員工轉(zhuǎn)變?yōu)檫\(yùn)用系統(tǒng)方式監(jiān)督；將視員工為不安全的因子轉(zhuǎn)變?yōu)樽寙T工成為安全的參與者；將由管理者檢查發(fā)現(xiàn)既有危害轉(zhuǎn)變?yōu)槿w員工共同挖掘發(fā)現(xiàn)既有與潛在的危害；將獎(jiǎng)懲保障安全的方式導(dǎo)入風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制；將處罰文化轉(zhuǎn)變?yōu)楣幕取?/p>

安全管理體系的作用就是在航空公司導(dǎo)入風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)主動(dòng)安全管理，健全內(nèi)部安全保證體系；系統(tǒng)全面、協(xié)調(diào)一致地實(shí)施各項(xiàng)安全方案，有效地配備資源和降低風(fēng)險(xiǎn)；恰當(dāng)?shù)卮_定安全責(zé)任，塑造積極的安全文化。安全與效益也密切相關(guān)，通過安全管理為管理者提供有效處置事故或事故征候的能力，并將有價(jià)值的教訓(xùn)用來改善安全和提高效率，不僅能降低企業(yè)損失，還會(huì)提高企業(yè)生產(chǎn)力。

2　航空維修單位安全管理體系構(gòu)建

根據(jù)《ICAO安全管理體系手冊(cè)》的內(nèi)容，通過一線維修技術(shù)人員意見和建議，參考民航航空公司、機(jī)場(chǎng)和空管SMS構(gòu)建方法和內(nèi)容，結(jié)合航空維修單位發(fā)展速度快、數(shù)量增多、維修能力弱、機(jī)制不健全、安全監(jiān)查人員缺乏和監(jiān)管能力不足、安全管理水平低等特點(diǎn)，基于PDCA理論、安全目標(biāo)管理、系統(tǒng)管理、人本原理、預(yù)防原理和強(qiáng)制原理等安全管理的基本原理，將航空維修單位安全管理體系內(nèi)容劃分為安全政策與目標(biāo)、實(shí)施與控制、監(jiān)督與改進(jìn)和安全信息管理4個(gè)模塊和安全政策、風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)、安全文化體系、應(yīng)急響應(yīng)系統(tǒng)和改進(jìn)體系等15個(gè)要素，它體現(xiàn)了航空維修單位SMS的最低要求[8-9]。航空維修單位SMS以安全方針、政策為指導(dǎo)，以實(shí)施與控制模塊（風(fēng)險(xiǎn)管理）為核心，通過監(jiān)督與改進(jìn)模塊確保維修過程中的安全風(fēng)險(xiǎn)始終被控制在可接受的范圍內(nèi)，通過安全信息管理模塊使維修單位單位樹立良好的安全文化氛圍，從而建立基于數(shù)據(jù)、預(yù)防為主、持續(xù)運(yùn)行的一個(gè)閉合循環(huán)運(yùn)行系統(tǒng)，在系統(tǒng)運(yùn)行過程中，通過持續(xù)不斷的改進(jìn)和完善，實(shí)現(xiàn)航空維修單位SMS的改進(jìn)和安全水平的提高。其航空維修單位SMS 模塊結(jié)構(gòu)運(yùn)行示意圖如圖1。

2.1　安全政策與目標(biāo)模塊

安全政策與目標(biāo)模塊是航空維修單位安全管理體系的基礎(chǔ)，包括安全政策、安全目標(biāo)、質(zhì)量政策、組織機(jī)構(gòu)體系、文件體系和安全文化體系這6個(gè)要素。安全政策是指指導(dǎo)航空維修單位開展安全管理體系的統(tǒng)一方針，由維修單位一個(gè)經(jīng)最高領(lǐng)導(dǎo)者批準(zhǔn)安全目標(biāo)和承諾組成，是安全管理體系構(gòu)建的基本理念和行動(dòng)準(zhǔn)則，一般包括符合國家和民航局的法律、 法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件和標(biāo)準(zhǔn)要求；反映了維修單位的安全管理理念并為建設(shè)積極的安全文化提供了清晰的導(dǎo)向。在制定過程中，高層管理人員應(yīng)與各層人員進(jìn)行廣泛、充分地協(xié)商，確保員工與安全政策密切相關(guān)，在安全政策公布后，各部門應(yīng)通過職責(zé)分解安全政策，并落實(shí)到個(gè)人。安全目標(biāo)是控制和減少機(jī)務(wù)責(zé)任原因的飛行事故、航空地面事故和飛行事故癥候。對(duì)于質(zhì)量政策管理人員應(yīng)保證與安全政策相一致。在組織機(jī)構(gòu)體系中，航空維修單位的安全管理第一責(zé)任人是建立、實(shí)施并保證安全管理體系的最終負(fù)責(zé)人，應(yīng)建立相對(duì)獨(dú)立與運(yùn)行系統(tǒng)的安全監(jiān)督系統(tǒng)，確保維修單位的組織結(jié)構(gòu)有利于安全管理及支持SMS的有效運(yùn)行和持續(xù)改進(jìn)，并完善安全運(yùn)行的問責(zé)辦法，落實(shí)全體員工安全責(zé)任制。文件體系主要包括法規(guī)類文件、技術(shù)類文件、管理類文件、操作類文件及記錄，航空維修單位應(yīng)以書面或電子方式建立并存檔各類文件，并且對(duì)各類文件的編制、審核、批準(zhǔn)等實(shí)施有效的管理，以確保文件易查找、易讀、易識(shí)別和追溯、有序保存、及時(shí)更新修訂及廢止。安全文化是航空維修單位文化的重要組成部分，是全體員工價(jià)值觀和行為準(zhǔn)則。航空維修單位應(yīng)建立公正的獎(jiǎng)懲管理規(guī)定，發(fā)揮和調(diào)動(dòng)員工的工作積極性。在員工掌握安全文化理念的同時(shí)與實(shí)際行動(dòng)相結(jié)合，將安全文化體現(xiàn)在具體崗位和實(shí)際工作中。

2.2　實(shí)施與控制模塊

風(fēng)險(xiǎn)管理模塊是航空維修單位SMS的核心，一般風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)主要包括危險(xiǎn)源識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制四個(gè)要素。對(duì)于運(yùn)行過程中危險(xiǎn)源識(shí)別，主要包括以下辨識(shí)工作：（1）設(shè)計(jì)因素，包括機(jī)械設(shè)備、工作排班和檢查單等；（2）信息交流方式，包括溝通方法、專業(yè)術(shù)語和語言等；（3）人為因素，包括公司培訓(xùn)、薪資和資源分配政策等；（4）組織因素，例如實(shí)際生產(chǎn)與安全目標(biāo)的兼容性、資源分配、公司安全文化等；（5）工作環(huán)境因素，例如噪聲、振動(dòng)、溫度、燈光強(qiáng)弱和提供防護(hù)用具及服裝等；（6）規(guī)章管理標(biāo)準(zhǔn)，包括規(guī)章的可操作性與執(zhí)行力度和人員、設(shè)備與程序的認(rèn)證，以及行業(yè)監(jiān)督適當(dāng)?shù)某绦虻?；?）防護(hù)措施，包括事故探測(cè)和警告系統(tǒng)，及設(shè)備對(duì)錯(cuò)誤的容忍程度和靈活度等；（8）個(gè)人表現(xiàn)，包括身體狀況和醫(yī)療條件的限制等。進(jìn)而采用被動(dòng)式、主動(dòng)式、預(yù)測(cè)式3種方式識(shí)別系統(tǒng)中危險(xiǎn)源的存在，建立危險(xiǎn)源數(shù)據(jù)庫，并通過風(fēng)險(xiǎn)分析對(duì)危險(xiǎn)源導(dǎo)致危險(xiǎn)的后果嚴(yán)重性及發(fā)生可能性進(jìn)行評(píng)判，也包括對(duì)形成該危險(xiǎn)源的各種根原因進(jìn)行分析。在建立風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，針對(duì)不同級(jí)別的安全風(fēng)險(xiǎn)制定并實(shí)施相應(yīng)的緩解措施。維修單位應(yīng)建立應(yīng)急響應(yīng)系統(tǒng)來針對(duì)航空器或非航空器突發(fā)事件。對(duì)于應(yīng)急預(yù)案的內(nèi)容包括應(yīng)急小組成員名單職責(zé)和聯(lián)系方式、應(yīng)急工作的流程（救援、記錄、保護(hù)和調(diào)查）、應(yīng)急預(yù)案的培訓(xùn)和演習(xí)。應(yīng)急預(yù)案應(yīng)通過演練驗(yàn)證和評(píng)審的結(jié)果，找出方案的不足，并進(jìn)行及時(shí)的改進(jìn)和修訂。

2.3　監(jiān)督與改進(jìn)模塊

安全工作的目標(biāo)是盡可能避免事故重復(fù)發(fā)生[10]。評(píng)估審核系統(tǒng)是對(duì)安全管理體系運(yùn)行的有效性進(jìn)行定性、定量評(píng)價(jià)，確定安全管理體系改進(jìn)要求，持續(xù)提升安全管理水平。評(píng)審內(nèi)容主要包括：安全政策的符合性、風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施效果、維修運(yùn)行過程與法規(guī)的符合性、航空維修單位的安全績效、應(yīng)急響應(yīng)系統(tǒng)的狀態(tài)等。安全監(jiān)察體系通過采用持續(xù)監(jiān)控、審核、調(diào)查對(duì)維修運(yùn)行系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)督、檢查確保各項(xiàng)安全管理工作是否符合規(guī)章要求和安全管理體系要求，為系統(tǒng)評(píng)估、管理評(píng)審和持續(xù)改進(jìn)提供支持。其主要工作包括不安全事件報(bào)告、自我檢查、監(jiān)督檢查、定期或不定期的安全檢查、內(nèi)部審核和外部審核（局方、獨(dú)立的第三方或客戶組織）。改進(jìn)體系是一個(gè)持續(xù)更新的動(dòng)態(tài)系統(tǒng)，它是以不斷更新的安全管理數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行持續(xù)改進(jìn)：安全政策的改進(jìn)；手冊(cè)、程序及文件的改進(jìn)；設(shè)施設(shè)備的改進(jìn)；危險(xiǎn)源、風(fēng)險(xiǎn)平和風(fēng)險(xiǎn)控制方法的改進(jìn)；安全管理數(shù)據(jù)庫的持續(xù)更新等。反饋系統(tǒng)管理主要取決于對(duì)信息的接受、處理和利用，在航空維修單位中信息主要來源之一是反饋系統(tǒng)，其包括對(duì)安全經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)的汲取和維修人員的報(bào)告。該系統(tǒng)不僅用于報(bào)告安全相關(guān)問題，而且有助于維修運(yùn)行過程中的危險(xiǎn)源識(shí)別。

2.4　安全信息管理模塊

航空維修單位應(yīng)該建立、健全教育培訓(xùn)系統(tǒng)，組織和安排人員進(jìn)行安全教育和培訓(xùn)，使其具備必要的安全知識(shí)，熟悉有關(guān)的安全維修規(guī)章制度和本單位的安全管理理念、政策和程序，掌握對(duì)應(yīng)崗位的安全操作規(guī)程和操作技能，提高員工的安全素質(zhì)和安全意識(shí)，確定所有人員勝任其崗位。其主要內(nèi)容有：新員工安全基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)；危險(xiǎn)源識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)；安全管理體系培訓(xùn)；典型經(jīng)驗(yàn)和事故教訓(xùn)教育等。建立有效運(yùn)行安全信息管理系統(tǒng)可以方便、快捷的實(shí)現(xiàn)各類安全信息的收集、分析、傳遞、利用和保護(hù)。且安全信息管理系統(tǒng)應(yīng)覆蓋維修單位與航空器維修和提供服務(wù)的所有部門、生產(chǎn)運(yùn)行過程和及其管理活動(dòng)。

3　航空維修單位安全管理體系的實(shí)施

航空維修單位安全管理體系實(shí)施步驟參考ICAO向各國推薦的《ICAO安全管理體系手冊(cè)》實(shí)施步驟，基于安全管理理論、風(fēng)險(xiǎn)管理理論、PDCA 理論和系統(tǒng)原理，參考航空公司、機(jī)場(chǎng)、空管和通用航空安全管理體系實(shí)施步驟，制定了航空維修單位安全管理體系實(shí)施的流圖，如圖2所示。

4　航空維修單位安全管理體系評(píng)估和改進(jìn)

航空維修單位安全管理體系在建立和實(shí)施過程中，受到人、機(jī)、環(huán)、管多個(gè)因素的影響，但各個(gè)因素間又相互聯(lián)系，共同構(gòu)成由多個(gè)因素組成復(fù)雜的有機(jī)整體，所以在建成之后必須對(duì)該體系進(jìn)行整體評(píng)估和改進(jìn)。航空維修單位安全管理體系評(píng)估是對(duì)SMS建立和實(shí)施的過程和結(jié)果進(jìn)行鑒定，其主要目的是客觀判別所建立的SMS是否達(dá)到了預(yù)定的安全績效指標(biāo)。航空維修單位安全績效評(píng)估和改進(jìn)步驟包括：明確評(píng)估對(duì)象；建立評(píng)估指標(biāo)體系；定性與定量指標(biāo)評(píng)估值的確定；評(píng)估指標(biāo)權(quán)系數(shù)的確定；確定指標(biāo)間合成關(guān)系，求綜合評(píng)估值；根據(jù)評(píng)估過程得到的信息，進(jìn)行系統(tǒng)分析和決策；對(duì)系統(tǒng)分析和決策提出改進(jìn)措施和建議。其評(píng)估方法可采用直接打分法、等級(jí)比重法、專家評(píng)分法和集值統(tǒng)計(jì)法。

5　結(jié)論

安全是民航所有工作的重中之重，是關(guān)系到民航業(yè)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展的焦點(diǎn)問題。但安全管理體系的建設(shè)與實(shí)施工作是一項(xiàng)系統(tǒng)性、長期性、循序漸進(jìn)的創(chuàng)新性工作。本文通過研究分析得出以下結(jié)論：

1）由于目前我國民航管理部門還沒有建立具體維修單位SMS的指導(dǎo)性文件，文中探索性地提出建立一套符合國際標(biāo)準(zhǔn)、中國民航發(fā)展規(guī)律、國內(nèi)航空維修單位自身發(fā)展要求和特點(diǎn)的安全管理體系構(gòu)建與實(shí)施步驟。

2）主要按照系統(tǒng)性、持續(xù)性、規(guī)范性的安全管理理念，結(jié)合PDCA理論、安全目標(biāo)管理、人本原理及系統(tǒng)管理等安全管理的基本原理，從安全政策與目標(biāo)模塊、實(shí)施與控制模塊、監(jiān)督與改進(jìn)模塊和安全信息管理模塊4個(gè)模塊和安全政策、風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)、安全文化體系、應(yīng)急響應(yīng)系統(tǒng)和改進(jìn)體系等15個(gè)要素，分SMS計(jì)劃、SMS實(shí)施、SMS審計(jì)和評(píng)估和SMS保證和促進(jìn)4個(gè)階段，構(gòu)建了航空維修單位SMS詳細(xì)的實(shí)施步驟和流程，制定了SMS評(píng)估和改進(jìn)內(nèi)容。

3）安全管理體系建設(shè)與實(shí)施是我國民航目前和今后一段時(shí)期的工作重點(diǎn)，將安全管理體系廣泛建立于民航各個(gè)單位，將進(jìn)一步夯實(shí)民航安全發(fā)展基礎(chǔ)，構(gòu)建實(shí)施航空維修單位SMS將有助于提升航空維修單位安全管理水平和促進(jìn)安全的持續(xù)發(fā)展。

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